在經過二○一八年大跌二千點的震撼教育之後，前陣子我收到一些讀者來信問我說到底存股可不可行？怎麼越存賠越多？以台灣50來看，這是很多人的存股首選，假設從二○一七年十二月底買進一張，你會買在八十二．一五，到二○一八年十二月底的價位是七十五．五，一整年下來淨虧損六．六五，約八．一％。為何存股也會賠錢怎麼人家存股都能賺錢，我存股就賠錢？你去看看市面上講存股的書，主要分成兩種，一種看起來作者每年可以靠存股賺很多，但仔細看了才發現原來是因為在二○○八年金融海嘯時剛好踏入市場，賺了一大筆，所以後來本金變得很多，後來每年只要有五％左右的利潤就吃很飽了。另一種是追求買ETF，但仔細看了一下，發現作者一開始操作的本金就是上千萬，所以後來不管能賺五％還是八％，一年就五十萬到八十萬了。但是，這兩種情況都不是常態。金融海嘯那時大盤才四千點，現在一萬多點，台灣50當時才二X塊，現在快八十塊，所以靠存股賺大錢是有當時的時空背景加持，你萬點才想複製，根本不可能。人家本金上千萬，只要五％投報率就一年賺五十萬，我本金五十萬，賺五％才二萬五，現實情況是如果投資本金不到五百萬以上，要靠存股賺到有感獲利也不太可能。其實說穿了，存股的核心就是傻瓜投資，定期定額買進，好處是完全不花時間，也不用動腦子，但年報酬率比較低，適合人群是工作收入很高或本金很粗的大忙人來做，因為工作收入就很多，所以投資能夠幫忙賺一些就好，主要收益還是靠工作，因為本金很粗，所以只要有一年五％左右就吃很飽。但如果你不是這兩種人，存股的回報一定很難滿足你的期望，想想如果一年只能靠投資賺二萬五，要多久才能提早退休？掌握景氣循環事半功倍你知道做股票有個秘訣，就是要掌握各個產業的景氣循環，只要你能掌握每年都會固定循環的資訊，操作股市就能事半功倍。例如說每年春季都有可能缺水，夏季都有可能缺電，年底都有百貨週年慶，以及像航運、石油這種會週期性大漲大跌的產業，每次循環低點都有便宜的股票可以接，等到循環高點前，股價大漲五成一倍後賣出，全台類似這種的循環每年有大大小小幾十個之多。因為這種循環股票都是低點買了就擺著等到漲高再賣，也不需要每天盯盤，如果你能每次抓到這種循環趨勢，買低賣高，你的投資報酬率會比傻傻存股要高十倍以上。例如二○一五年靠大陸十月一日黃金週操作百貨股可以賺四、五成，二○一六年做航運股跟石油也都可以賺到五成以上，二○一七年因為是大牛市，所以很多原本規劃的電子股都紛紛發酵，賺了五成、一倍，到了二○一八年，雖然是空頭年，依然有風電題材上緯投控賺了一倍的績效。每年投報率都是存股十倍以上而這些成績其實都是提前準備好，慢慢花一兩個月在低檔佈局，等到真的漲上來再慢慢賣出，每年投報率都是存股的十倍以上。這才是適合一般忙碌但本金不多的上班族的投資方法。這會不會很難？其實不會，你只是不知道這些已經寫好的劇本而已，花個三、五年時間去觀察統計，你也能累積出自己的預知劇本資料庫。如果你要靠自己統計，這是SOP，請記下來：1.觀察當下熱門的題材，就像缺水的時候有缺水題材，生技展的時候有生技題材。2.判斷這個題材是否有循環特性。3.記錄相關的資訊，包含這個題材本次相關的股票有哪些，法人籌碼的變化是如何，原則上你認為有幫助的資訊都要記錄下來。4.模擬如果明年同樣的題材再來一次，大概什麼時候就可以開始注意此題材，包含股價、籌碼、法人的動態變化，最重要的是把這個日期記錄在下一年的投資日誌上。 你可以花三、五年自己統計、觀察、記錄，想像一下，五年以後，你也能累積出屬於你自己的台股循環劇本資料庫。
