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2020-09-28

【理財周刊記者顏瓊真報導】儘管受到疫情衝擊,年初迄今全球股票市場仍取得正報酬,展望第四季,中租投顧非常看好美國股市,全球股市及科技類股仍具有長線空間;在資產配置方面,則建議積極型投資人「股債配比」為75%對25%,穩健型則建議股65%債35%。

若投資人希望有固定的現金流收入,投資標的選擇則不妨考慮配息型基金,中租投顧於日前推出「中租益FUN券-配息基金購起來」活動,自即日起至10月30日,凡於中租基金平台申購配息型基金累積滿額,即可獲得「定期定額終身0手續費」優惠券乙張。

中租投顧副總經理蘇皓毅表示,目前90%的成熟國家政府債利率已經不到1%,投資級債整體利率也來到史上新低1.96%。相較於全球股市,低風險債種已被市場流動性追捧到相對昂貴的水準。

而S&P500指數的股票風險溢酬(股市盈利率減去公債利率)較四十年來的平均值便宜一倍標準差,便宜度接近歐債危機時期。

此外,高達79%的S&P500企業股利率高於美十年債利率,不但高於金融風暴肆虐時的50%,更向上創下紀錄新高,在目前低利率環境下,股市的收益將被突顯關注。

基於資產配置觀點債券商品仍不可缺席,蘇皓毅指出,若以現階段5.5%的水準進場高收益債,後續十年年化報酬率即約為5.5%,建議依照個人理財需求,配置不同類型的債券標的。在目前存款利息近乎零的環境,提供年化報酬5%左右的高收益債或新興市場債相對來說是不錯的選擇。

而市面上具配息的基金類型豐富,除了國人熟知債券基金外,股票型基金、平衡型基金及多重資產基金也會提供配息級別.投資人的選擇可更多元。蘇皓毅建議投資人依照自己的風險屬性,選擇適合配息型基金,為自己創造穩定的現金流。

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