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2020-11-27

低利率、高齡化時代來臨,如何規劃理財、享有財富自由、讓自己從容退休,已是全民共同的課題。由《今周刊》主辦、《台灣金融服務業聯合總會》與《台灣金融研訓院》協辦的「2020台北.金融博覽會」以掌握金融脈動、實現財富自由為宗旨,將在11月27、28、29日為期三天,於世貿一館盛大登場。

現場聚集超過百家金融機構,共同規劃四大展區,包括金融理財、多元投資、金融應用、形象主題館,更邀集謝金河、呂宗耀、顏炳立等48位財經投資名家,為民眾帶來2021年股票、基金、ETF、房產、加密貨幣、數位金融趨勢及投資展望共36場免費講座。

中國信託商業銀行總經理陳佳文表示,中國信託推出透過 Apple 裝置上的Messages 應用程式,讓客戶享受即時互動的創新金融服務,例如去年中國信託銀行推出數位品牌「Banking My Way隨你數位」,讓精進智能理財平臺從「智動GO」第一代「自動再平衡」功能,進化到第二代「AI目標投資」功能,運用人工智慧技術提升客戶理財目標達成率。

全臺首創的訂閱式零錢投資服務「嵐山豬豬」將投資融入日常生活,刷卡同時累計零錢到虛擬撲滿,累積新臺幣100元以上,將自動從綁定帳戶扣款並進場投資「嵐山特選基金」,小資族用零錢就可無痛理財;Home Bank APP則新增信用卡管理功能,滿足客戶辦卡、綁卡、刷卡,到查詢額度、點數、權益等需求。

中信銀行個人金融副執行長楊淑惠提到,「新一代ATM」配備直立式19吋觸碰式螢幕,民眾可如同操作手機般滑動點選,交易中可即時查詢餘額,透過ATM綁定LINE官方帳號,在ATM完成提款轉帳交易會即時以LINE通知、品牌優惠券直接存進LINE、可即時查詢ATM交易後所累積的ATM點數和到期日,全面提升民眾在ATM交易的便利性。

台灣人壽保險公司則首度曝光結合命理的「AI智能算命」,蒐集上百種掌紋進行AI模型比對,透過生活化有趣的互動體驗,喚起民眾加強保險意識,提前規劃合適的人生保險方案。台壽保產險則展示即將推出的碎片化車險「得利汽車保險」以及「視訊理賠」功能,客戶在車禍事故當下即可透過手機與客服視訊連線,回報車損狀況並進行理賠立案,客服也可同步提供外撥連繫拖吊、報警、業務人員等服務。

日盛證券打造市場唯一股票評價APP,「日盛Online」APP在今年10月獲財經APP下載量第一名,是投資人最佳首選,也是「投資小白」的入門投資工具。APP操作簡單、易懂,日盛證券規劃一系列「完整投資解決方案」,在展區現場設置多款互動式遊戲讓民眾親臨體驗,六、日兩天日盛證券、日盛投顧特別安排投資理財講座,幫助投資人有正確投資理財觀念。此外,日盛證券在現場攤位區也將展示獨家取得美國CBOE授權提供美股即時報價「日盛Smart」美股通,透過「日盛Smart」美股通,不僅報價直觀,操作介面友善,與庫存個股有關的新聞一頁呈現,讓投資人不用擔心錯過個股重訊。

日盛銀行展區以SMART BANKING為主軸,規劃「理財型房貸 智能估價」、「SMART PUSH 智能推播」及「數位生活 快意樂活遊戲區」,現場體驗日盛銀行智慧金融服務之便捷,體驗互動遊戲、AR拍照打卡還能獲得精美贈品。日盛銀行展區最大亮點「理財型房貸 智能估價」,提前在台北金融博覽會亮相,透過這套系統,未來民眾在申辦理財型房貸時,可立即得知銀行端的估價金額,相較傳統人工估價作業需要1~2個工作天,會來的便利、有效率。

現場還有規劃「日盛投顧專區」,不僅有專業分析師駐點,免費提供投資人持股健診,互動遊戲更讓投資人了解大數據聚焦選股工具「魔球一號」,如何透過AI選股幫助投資人整理盤前進場功課。

華南金控是首家引入「減法思維」獨立出SnY(Smart & Young)數位存款帳戶推出「SnYAPP」,以「快速收付、聰明消費、輕鬆理財、高規資安」等四大創新特色,連結華銀支付(台灣Pay)快速的交易流程,打造專屬數位錢包,帶領客戶進入卓越數位體驗。華南銀行主推高回饋信用卡(包含PGO聯名卡、i網購信用卡、OPEN POINT信用卡),統包你的食、衣、住、行、育、樂,享便利的同時也享聰明消費賺優惠。

另一方面,華南銀行也透過異業合作,拓展華南金融生態圈,逐步把金融服務帶入客戶生活場景中;近期即將與台灣集中保管結算所攜手,首家推出開放銀行第二階段「消費者資訊查詢」服務,未來在「集保e存摺」APP上,客戶不只看到自己證券、基金資產,也能查詢臺、外幣帳戶餘額及明細等資訊,達到資產一站式整合。

國泰世華銀行與全台多間香火鼎盛的廟宇合作,打造最神氣的「林祖媽」ATM,日後民眾不再需要到廟裡人擠人,光明燈、太歲燈及發財燈…等多款人氣燈種一台ATM就能一次滿足。體驗完現鈔點燈「林祖媽」還可幫你測今日運勢、送發財水,讓你開示好運來!民眾逛超市,不怕大包小包沒手拿金融卡,透過最暖男神ATM「倪得菜」,掃臉就能進行金融交易,還能現鈔繳信用卡費、保費、電信費…等帳單,搭配涵蓋率全台第一的國泰世華零錢機,繳費找零也沒問題,交易後還能從ATM挑選你的菜,將暖男食譜帶回家!

國泰人壽在現場完整介紹國泰人壽APP的六大便利功能,民眾可以隨時自主操作,讓保險生活更簡單,還可用國泰人壽APP網路投保,就可獲得攤位上展示的期間限定寶可夢電子保單,無紙化的自主服務,省時又減碳!國泰人壽準備豐富的體驗活動,讓民眾不只有遊戲玩、有禮物拿,還可以帶走健康、減碳的概念,讓生活更美好。

國泰產險現場示範,如何五分鐘完成線上投保。而為了落實創新的精神,國泰產險也攜手犯防中心與南山產物合作,運用保險科技「InsurTech趨勢」和「駕駛行為評級模型」技術,推出 UBI 車險,當民眾投保後,若行駛距離達到最低里程規範,且少有超速、疲勞駕駛、急轉彎等現象,即有可能被評定為優良或傑出駕駛,試辦期間內,最高可減費達 20%。

國泰證券展出最夯的台股定期定額服務,特地為投資人嚴選出78檔股票及67檔ETF,股票標的分布在台灣前五十大市值個股以及部分MSCI成份股;而指數型商品如ETF,其投資範疇涵蓋海內外市場,有股票與債券等商品,充分滿足各種不同投資面向與廣大的投資需求,只要透過國泰證券台股定期定額平台,就能將資產進行全方面的布局。

「全民理財時代來臨,投資理財已是我們生活不可或缺的一部分。」國泰投信張雍川總經理這麼說,國泰投信率先將台灣5G、AI、網路資安等新科技趨勢融入ETF,如國泰台灣5G+ ETF(00881),鎖定台灣5G供應鏈掌握全球市場的關鍵科技商機,讓民眾超前部署5G、6G,甚至7G等超世代商機,這回特別以「黑科技投資」作為展場主題,盼藉此讓更多民眾了解科技投資趨勢。此外,國泰投信近年來也致力推廣科技金融服務,如優化行動開戶、力推智能客服「阿發」等,透過線上服務讓投資及理財更便利,一機在手理財無憂。

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