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2021-05-25

【理財周刊記者沈安玨報導】首波「新財管業務執照」名單已於2020年12月31日核准中信、兆豐、上海商銀共三家開辦;第二波名單近日揭曉,金管會日前公布銀行部分有八家遞件申請,其中國泰世華、一銀、合庫銀及瑞士商瑞士銀行台北分行等四家獲准,券商只有元富證券一家獲核准以財富管理信託及債券自營方式辦理高資產客戶服務。總計兩波下來,金管會已核准七家銀行、五家券商獲准辦理「億元」以上高資產客戶的理財業務。

獲金管會核准辦理「新財管業務」的銀行,可針對高資產客戶提供「不受信評限制的外國債券」、「境外結構型商品」、「外幣結構型金融債券」與「提供OBU客戶臺股衍生性金融商品」等新商品,同時規劃與外部投資研究顧問合作,提供高資產客戶最佳的投資組合建議,考量高資產客戶多為企業主,未來亦會提供全球資產配置、傳承接班及家族辦公室等服務。

第一銀行開辦「高資產客戶適用之金融商品及服務」業務,提供總資產逾新臺幣1億元以上的高資產客戶更多元的金融商品與服務,未來將透過「內部升級」與「外部顧問」雙管齊下策略,搭配40處海外平臺據點,以及整合第一金融集團資源。

        內部升級方面,第一銀行為打造高階財管中心,規劃為期9年的業務發展策略,透過「基礎、轉型、展翅高飛」三大階段,提供高資產客戶「國際級私銀服務」、「客製化商品與服務」及「全通路服務管道」,以客戶需求為中心,提供最佳解決方案。

外部顧問部分,第一銀行積極轉型發展財富管理業務,為深化經營高資產客戶,聘請外商顧問導入國際私銀服務模式,將成立專責部門,集結經驗豐富的客戶諮詢顧問、產品專家、投資顧問及稅務專家,提供客戶媲美星港等金融中心國際級服務,同時為持續提升團隊專業能力,將計劃選派人員至新加坡取得專業認證,強化風險管理及法令遵循的企業文化,確保客戶的權益為優先。

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關鍵字: 財富管理 境外結構型商品 衍生性金融商品 全通路服務管道