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2021-06-04

為了防範銷售機構對銀髮族不當銷售,金管會5月鎖定25家金融機構進行專案金檢,銀髮族不當銷售議題也會納入,目前已完成對一家保險公司金檢,預計在七月底前完成所有金融機構,未列入此次金檢的金融機構,金管會將在一般檢查時將銀髮族銷售納入檢查重點。

金管會主委黃天牧日前在立法院表示,金管會在5月會啟動史上首次針對銀髮族銷售的專案金檢,檢查對象包含25家金融機構,分別為10家銀行、6家信用合作社、6家保險業與3家證券商。

檢查局副局長陳在淮表示,金管會調查的35家銀行,截至今年3月底為止,65歲以上銀髮族客戶約97萬多人,購買財管商品資產總額為近3兆元,占全行財管客戶數約16%,及購買財管商品資產總額比重約28%左右。

至於購買投資型保單人數約14萬多,餘額3,700多億元;購買高收益債券計17萬7,000多人,餘額2,600多億元;購買衍生性金融商品及結構型商品計1萬4,000多人,餘額526億多元;近3年銀髮族客訴案件約1,000件,和解金額9,300多萬元。

陳在淮指出,因應疫情升溫,檢查局已調整檢查方式,採取非現場的方式辦理,以填表與資料抽查進行,等疫情緩和再恢復實地檢查,為防範金融機構填報資料不實,檢查人員將發揮最大查核技巧進行勾稽,預期專案金檢受疫情影響,將延長至7月底前完成。

陳在淮表示,此次專案金檢對象是依據業務、申訴比率、銀髮客戶比率、財管手續費收入等不同指標作為篩選標準,其中銀行接受專案金檢者有10家,以民營銀行居多;至於沒有被列入此波專案金檢對象的金融機構,金管會將在一般檢查時,將銀髮族銷售劃入檢查重點。

照片來源:Pixabay

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關鍵字: 金管會 銀髮族 投資型保單 金融機構