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2021-07-07

在全國疫情升級至第三級警戒下,民眾對於無接觸理財的需求增加,華南「好基智」智能理財服務限時優惠延長至110年9月30日,期間申購投組完全免收平台服務費;玉山銀行則升級「理財快易通」,即日起除了基金交易外,顧客可透過「理財快易通」申購9種幣別,逾270檔多元債券組合,打造即時且安全的理財產品交易機制,以滿足顧客多元的資產配置需求。

華南銀行財富管理投研團隊指出,5月起雖臺灣本土新增確診人數快速增加,僅對臺灣投資市場造成短暫影響,隨全球多數國家接種疫苗人數提高,投資氛圍轉佳,全球股、債行情多持續攀升;展望第三季,因全球金融市場來到相對高點,資產配置上不僅需居高思危,更不適合將雞蛋只放在同一個籃子裡。

華南「好基智」不僅與業界有「國民基金」之稱的富蘭克林投顧合作,因應個別投資人風險屬性,且透過AI科技分析龐雜的金融市場數據,量身打造5至7檔基金的投資組合,分散掉投資單一基金標的的風險,投組完全透過AI決定,自109年9月30日華南「好基智」對客戶開放以來,累積已有約1.5萬人使用本服務平台,且累積申購金額近新臺幣3億元,在理財市場上已颳起旋風。

據玉山銀行內部統計,自去年初以來,玉山行動銀行服務使用人數增加逾3成,今年更有超過75%的基金申購透過數位通路完成交易。其中,「理財快易通」使用率更有顯著的提升,今年迄今的交易筆數相較去年同期,成長率逾185%。

透過華南「好基智」投資,只需要簡單三個步驟,第一步決定理財目標與期間,可以替自己存買房基金或是替子女存教育基金,第二步完成專屬的投資問卷,讓AI了解客戶的風險屬性,第三步獲得專屬投組建議進行投資。華南「好基智」因應市場,即時調整客戶的投資組合,客戶只需要留意華南「好基智」發出的「再平衡」通知並執行,便可好整以暇應對市場變化。

玉山銀行「理財快易通」結合理專團隊專業諮詢服務與運用科技的數位交易流程,為財富管理顧客量身訂做的遠距資產配置專屬服務,顧客不需親臨分行,只要透過電話或通訊軟體與專屬理專洽談資產配置規劃,由理專透過「理財快易通」將客製化的投資建議傳送給顧客,不論顧客身處何地,都能夠即時接收基金及海外債券的投資組合建議,只需手機登入「玉山行動銀行」App,就能一次確認多筆交易內容,快速、簡易又便利。

金融業紛紛推出智能理財服務,以金融科技幫助持有小額資金的客戶輕鬆累積財富,提供創新的數位理財工具—好基智,並將逐步拓展理財服務至小資族,協助擁有小額資金的客戶靈活運用定期定額投資,實現財富夢想,扮演客戶每一個人生階段的最佳理財管理師,協助客戶完成人生的夢想。

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關鍵字: 玉山銀行 華南銀行 好基智 理財快易通 智能理財管家