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2021-07-27

【理財周刊記者洪子晴報導】在疫情衝擊下,深蹲十年,國泰人壽成為第一家獲金管會核准試辦新型遠距投保平台的公司,國泰人壽於7月27日舉辦「泰好保」平台線上記者會,發表從5月26日推出遠距投保到6月15日通過保險局業務試辦升級為「CVX泰好保」平台(以下簡稱「泰好保」)以來的成果。

國壽搶得頭香後,陸續中壽及富邦也取的試辦機會,截至7月25日,國泰遠距投保件數約4.6萬件,約市佔75%,對此國泰人壽總經理劉上旗分享這打著20天內完成創新有三大關鍵力,首先,數位應變力,國泰人壽從紙本保單,進化到Ipaid甚至到佈達10年的國泰人壽APP;另外為團隊敏捷力,國泰人壽有20個部門參與遠距團隊,300位數位諮詢人員;3.業務學習力,運用各種數位學習與行銷工具,行動投保等,才能在這麼短的時間內就打造出契合客戶體驗的遠距服務,成為市場最多人、也最滿意的選擇,劉上旗表示,這只是國壽遠距服務的起手式,請各界拭目以待,未來會有提供更多服務。

「泰好保」平台提供客戶全方位保險total solution,有別於其他保險公司只提供遠距投保,「泰好保」還包括保全、理賠、保費等,均可透過此平台一次完成;對此國泰人壽執行副總林昭廷表示,遠距投保對客戶或業務都是以權益為主,透過遠距投寶主要是確認客戶意願、瞭解投保內容及確認是否客戶親簽,換句話說,客戶只要有手機,就能透過Webex視訊和國泰人壽App內建的「國泰上上簽」電子簽名來投保、辦理資料變更或保單紓困貸款等售後服務。

國泰金控數位轉型總舵手資深副總孫至德表示:「在國泰金控數位轉型的策略上,科技只是方法,我們將持續秉持『What if We Could』精神,為客戶帶來獨特、好用、安全的服務體驗,成就『Digital+人的溫度』的核心目標,而國壽的遠距服務正是實現了這樣的想法。」

解密!這三個星座生肖最愛遠距投保

根據調查結果,保單、保障型商品居多,年齡層集中於年輕客群(20~39歲佔65%)、地區以雙北及桃園較多,其中客戶與業務員居住不同縣市就佔了約3成!國壽已有75%業務同仁使用遠距投保,而遠距件數佔總投保件數超過3成,遠距保單服務受理也超過3,000件,業務員使用滿意度達92%,客戶對整體流程滿意度更高達95%。   

此外,遠距服務最大優勢在於能打破時間、地點的限制,統計顯示一天24小時內,每個小時都有客戶遠距投保(包含半夜3點);在地點上,服務超過200名離島客戶、甚至連江縣都有,有趣的是,分析後還發現最愛遠距投保的前三大星座為天秤座、獅子座、處女座,而牛、狗、龍三個生肖也最愛遠距投保。

孝心不受地域空間限制 分隔三地用遠距投解決見面、解說、簽名

國泰人壽執行副總林昭廷強調,「泰好保」最方便的是,不論是保戶還是新客戶,要、被保人是否同一人,都免事先做身分認證註冊,就算要、被保人和業務員分隔三地,直接一個連結在同一個視訊空間就可進行投保流程。一位經營離島客戶的業務員回饋,過往要請假2~3天特地前往,除了自己的交通住宿成本外、客戶也要等待,現在用泰好保真的又方便、又快速。

記者會現場還分享了一個真實的案例,一位在花蓮工作的劉先生,剛出社會、又是在醫療單位工作,疫情期間雖心繫家人卻無法回家,後來先透過熟識的台南業務員為自己投保後,劉先生決定和妹妹一起幫高雄老家的爸爸投保、作為父親節禮物,為沒有保險的爸爸增添保障、盡孝心。透過遠距投保,花蓮、高雄及台南三地連線,同一時間見面、解說、簽名,打破時間與空間順利完成。林昭廷表示:「國泰要帶給客戶的是突破時間空間的total solution,並將保險原本無形的愛與心意,具體地傳遞出來,這也是保障的本質與意義。」即便目前疫情已趨緩,國泰遠距投保的新契約件數佔比仍維持穩定且持續成長,顯示遠距服務不僅是疫情期間催生的新服務,在未來,更希望成為業務員服務客戶與銷售的新管道、新常態,為台灣保險史寫下新的一頁。

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