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2020-09-01

日前有網友在股市粉絲專頁po文分享朋友在股市慘賠的故事!她的朋友原本是小富婆,與先生過著幸福美滿的生活,有2個小孩,生活無虞,先生有間房在蛋黃區,沒有貸款,月薪含加班大概4~5萬,老婆在家照顧小孩。

後來先生聽到朋友說,靠融資買股票賺很多錢,先生也想多賺點補貼家用,誰知這竟是他們家噩夢的開始,先生重壓融資槓桿,手上又沒多餘資金,於是就斷頭了,房子因此賣掉慘賠還不夠,夫妻一夜之間財富化為烏有,還負債累累,現在連租蛋黃區的房子都租不起,只好搬到偏遠地的房子租屋,兩個小孩連幼稚園學費都付不起,女方家人心疼女兒的不幸,只能拿錢出來資助讓小孩就學。

在散戶眼裡,股市是個風險之地,但對於巴菲特來說,股市沒有風險,他認為股市並不是不可捉摸的,人人都可以做一個理性的投資者,投資的決定可用簡單、傳統、容易概括決定;獨孤求敗認為,贏家養成在於財富並非來自於準確的預測,而是來自於交易行為、交易習慣的養成,部位的規劃以及對賺錢部位和賠錢部位的處理方式,比技術分析、基本面或籌碼面分析都來的重要,他提出散戶常見的盲點:

1.「打從心底相信」行情會走很遠

真正影響交易行為來自於心理層面,所以我們先要有賺大錢的心理建設,你的心有多大,你的財富就有多大;打從心底相信會走很遠,你才抱得住波段。

拿掉框架和限制不要畫地自限,我從小就是個中等生,全班50個學生,我的成績剛好中間,20幾名。我的父親看到成績對我說:「你是個智商中上的小孩。」當我興奮的跟媽媽說我想做這做那,媽媽的回答都是:「你不是這塊料,你不行。」

於是小學、國中我都符合父母的期待,表現中上,沒有太大自信和企圖心。直到上了高中才慢慢覺得自己聰明,可以做得很好,在心理上有了改變之後,我變得不一樣,「打從心底相信」我可以,「打從心底相信」我做得到,我變得積極有企圖心,很神奇,當我「打從心底相信」,通常心想事成。

同樣的,如果我們已經預期10元起漲的股票,漲到12元就差不多了(20%獲利),則我們接近12元就想賣了。當你已經預期這檔股票表現「尚可」,在獲利「尚可」時你就會出場,它往後「傑出」的表現就和你無關。你的績效就是「尚可」。當你的思想限制了股價的可能性,也限制了自己獲利的可能性。

如果你想作波段,但發動以後,你又一直怕回檔,你是抱不住的。你要打從心底認為:「它會走很遠」。它表現會「特優」,不要給它任何限制,你才有可能抱得住波段。

2.不要害怕失去那不曾屬於你的獲利

有位交易外匯的朋友,他平常都是帳面虧損一、兩萬美元面不改色的人,賠錢的時間比較多,有一天他放空歐元,空在相當好的位置,第二天早上起床我看到歐元因為歐債問題暴跌,根據他跟我說的點位和部位,估計一個晚上可以賺進十幾萬的美元,我打電話恭喜他。

他說:「我只賺300美元。」

我納悶的說:「怎麼會這麼少?」

他說:「你有所不知,我平常賠錢習慣了,好不容易看到帳面賺錢,我受不了。」

傑西李佛摩說過一句經典名言:「我為什麼害怕失去那不曾屬於我的獲利?」這句話說進我心裡,我們常常害怕曾經擁有的獲利會消失,當出現獲利的時候,就會聯想到曾經的虧損,這讓我們很想把握住當下的獲利,我們不想再讓獲利溜走,害怕從賺錢變成賠錢。我們極力冀盼賺錢出場而不是賠錢出場,所以,這讓我們在賺錢的初期獲利回吐時,就急忙平倉部位。這個心理層面並不是很好克服,我對自己做的心理建設:這是「機會成本」,賺錢以前,是用賠錢換賺錢機會;賺錢以後,捨小利換大利。

3.不要看帳戶損益

不看帳戶損益幫助我抱得住獲利部位,當我看到滿意的數字,我會很想實現獲利,這誘惑是大的,我選擇眼不見為淨。我專心、單純的看著價格走勢圖,沒有損益的想法在裡面,沒有貪心和恐懼在裡面,剔除人性,這幫助我可以客觀的進出場。我有位可愛的朋友,他在交易的時候會拿雙面膠貼螢幕,把損益遮住,他說這樣他可以只專注在買賣點的價差計算,就像打電動一樣,不會去想賺多少錢、賠多少錢。

4. 最佳停利方式

「打從心底相信」行情會走很遠,是幫助我們穩健波段交易的心理層面。而架構在正確交易觀念上的交易方法,就是如何設定停利,停利設定多少你會滿意?10%?20%?30%?50%?100%?停利設得太大,例如100%,那麼觸發獲利100%出場的機率太小,為了提高勝率,將停利設定在5%或3%甚至1%,又會陷入太早獲利出場的情況,到底停利該怎麼設?

最棒的停利方式不是將停利設在價格行進方向的前面,而是設在價格行進方向的後面。若你設在價格行進方向的前面,10%獲利出場、20%獲利出場、100%獲利出場,怎麼設都不對,我們無法得知價格會走到哪裡,設定停利在價格行進方向的前面就是「畫地自限」。不要「畫地自限」限制價格的可能性,要把停利設在價格行進方向的後面,並且停利隨著價格前進,且亦步亦趨的跟隨著,好像影子般的跟隨,這也就是「移動停利」。

5. 錯賣買回

如果賣掉部位後繼續漲,只有將部位重新買回一途。對投資人來說,槓桿越高漲跌幅度越大的商品,越難抱得住部位,例如,選擇權買方比期貨難抱得住部位,期貨比股票還要難抱住部位,當我發現我太早賣了,我會錯賣買回補救。

如何克服不願意買回錯賣的部位

不要將消費者的習慣帶到投資上。所謂的消費者的習慣,就是喜歡撿便宜,打折是有誘惑的,會抗拒買貴,但是對於投資者來說,賺錢來自於價差而非價格高低。價格本身不具備意義,價差才是,不要有價格迷思,我們只是在行情波動中去抓取價差,買貴賣更貴就好。

賣掉以後不願意用更高的價格買回,滿大的原因是忍不下這口氣,不喜歡吃虧。我們若用更高的價格買回,就是承認之前出場是錯的,潛意識上,我們不願承認自己的錯誤。投資人多半以「不貪心有賺就好」、「這股票跟我無緣」來自我安慰。用更貴的價格買回,豈不是馬上吃虧,買貴1 元虧1 元,買貴10 元虧10 元。心理上我們不想吃虧,造成我們不願意買貴。

記得以前的買進、賣出價格,進而影響以後的買賣決定,我稱為「比價效應」。因為「比價效應」讓我們錯失多少賺錢機會?何必呢?每一筆交易都是獨立的,買貴賣更貴就好,不要為了那一點點的價差讓你錯失巨大的利益。

連結網址  https://www.books.com.tw/products/0010863989

作者:獨孤求敗

照片來源:Pixabay

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