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2020-10-30

大家好,我是老牛,你2020年的股票也抱緊處理了嗎?那我要恭喜你,離財務自由更接近一步了!我在前一本著作《股海老牛專挑抱緊股,穩穩賺100%》中,提出了抱緊處理的四大心法,分別為:

  「抱」:挑到好公司就要一直抱著。

  「緊」:以好價格買進才抱得緊。

  「處」:上下震盪能處變不驚,不敗在情緒。

  「理」:理智配置投資組合,順勢加減碼。

這四大心法,是我閱讀大量投資理財書籍,並且透過實務股市交易經驗孕育而生。這四大心法都屬獲利關鍵,缺一不可。投資朋友只要從抱緊處理心法出發,就可以穩定淘金、獲利滿滿。

為什麼我可以說得如此自信?就先從股市動盪的2018年說起吧!2018年對投資人而言,是相當考驗的一年,自金融風暴以來台股已連續上漲10年,在站穩萬點之後,許多投資人開始放下戒心,所以在遭逢「中美貿易戰」、「美債倒掛」等政經因素影響之後,台股不但跌破萬點(10月),更讓許多投資人不堪連連虧損而畢業出場。

而我在2018年買進落難的股王大立光(3008),當時它的股價從2017年的最高價6,075元,腰斬至近3,000元,我在3,500元這個相對低點進場,賣在5,000元附近的高點,報酬率超過40%;又如製鞋三雄之一的豐泰(9910),趁著它股價跌至近年新低點,我在140元陸續買進、長期持有,並於2018年時以200元出場;再加上長期投資的金融股的股利,貢獻不少穩健收益,使我在2018年股災時不僅能全身而退,更讓自己的持股總值刷新紀錄。

此外,在上一本書中,我選出了20檔成長及價值兼具的潛力股,讓讀者學到抱緊處理的心法後,能夠依照個股屬性及風險承擔能力,從中挑選出適合自己投資屬性的個股,建構專屬的投資組合。

這20家公司,涵蓋了傳統產業的化工、塑膠、油電燃氣、金融,還有高科技的資訊業及半導體產業。後來這20檔個股在2019年時,大多數公司的盈餘表現都相當不錯,連帶股價也繳出了不錯的成績單。

其中令我印象最深刻的是這3檔個股:

  1. 玉山金(2884):玉山金被我列為獲利高成長且股價被低估的「價值成長股」之一, 2019年受惠於信用卡與財富管理業務雙成長引擎的推動,2019全年獲利破200億元,不僅獲利持續成長,更是自2011年起,連續8年創新高。無怪乎2019年出現38.8%的漲勢,可說是2019年最夯的金融股。

  2. 華固(2548):華固被我列為市場會給予價差回報的「成長股」之一。在臺北市兩大建案的貢獻下,2019年全年營收為198.2億元,年增逾3倍,不僅稅後盈餘創下歷史新高(31.4億元),倘若你是在74元附近買進的話,還可以領到7.5元的現金股利,換算殖利率高達10%,股價也出現36%的漲幅,可說是相當划算的一筆交易。

  3. 帆宣(6196):帆宣也被我列為獲利高成長且股價相對被低估的「價值成長股」之一,在2019年上半年仍然受到中美貿易戰的干擾,訂單金額能見度不高;但隨著半導體產業景氣在下半年回升,身為台積電的「好朋友」,光吃台積電的設備訂單就能讓營收回溫,股價也吹響反擊的號角,出現78.9%的漲幅,在2020年更是突破百元大關。如果投資人有抱緊緊的話,報酬率已經穩穩的突破100

儘管我心目中較為穩健的20檔抱緊股,大部分在2019年表現不俗,但其中仍有3檔個股讓我擔心

  1. 花仙子(1730):主要生產清潔用品的花仙子,一直以來都是屬於穩健成長型的好公司,不過因為在前一年代理瑞士鑽石鍋,打入全聯集點活動而大受歡迎,業績一下衝得太猛,股價也隨著營收一路高漲;所以活動結束之後,營收接連出現大幅下滑的狀況,不僅遭到市場降低評等,股價也從9字頭沿路下跌,修正到70元左右。但恰好在新冠肺炎時,沾到防疫題材,股價又再一路飛高高。我自己雖然沒有賣在創新高的98元,但該賺到的30還是順利放進口袋。

  2. 超豐(2441):它也是屬於獲利績優的一家公司,2018年時公司認為超豐能從「比特幣」題材挖到寶,結果在虛擬幣退燒之後,營收與獲利雙雙減少,股價也連帶下滑,甚至一度跌破40元大關。然而我偏好的就是這種因為一時「失誤」,股價掉到便宜價的好公司。觀察了解這家公司的獲利情況後,我選擇買進安心抱緊,其2019年年均殖利率5.02,比大多數的公司都好,趁著便宜價時買進,真的能夠抱更緊。而超豐股價也在2019年下半年,回到正常軌道上。

  3. 文曄(3036):一定要把文曄放在最後講。當時我看上它在2017年及2018年,平均股東權益報酬率(ROE,淨利÷股東權益)約13.5%,屬於高獲利型公司(ROE>10%就屬於營運良好的公司),其平均現金股利殖利率約6%,應當是良好的財務投資標的。

但令人想不透的是,它在營收屢創新高的同時,股價卻反向往下,結果屋漏偏逢連夜雨,文曄又因為遭逢代理商德州儀器收回代理權,股價再被壓到谷底。但強運如我,居然碰到大聯大(3702)突然宣布以45.8元收購文曄,股價也衝到收購價附近,不僅讓我脫離被套牢的窘境,還順勢小賺脫手。「強運」兩個字實為自我嘲諷,居然在文曄股價被重擊後出現逆轉,運氣成分著實很高。還是要告訴大家,投資得腳踏實地穩健前行,只憑藉運氣,並不能讓你在股市中走得長遠。

我選出的這20家公司,都具備「獲利穩定」的真確條件,整體來看股價趨勢都是上漲的;雖然國泰金(2882)因壽險業的增資壓力導致股價表現不盡理想、群益期(6024)也因獲利下滑而市場評價自然調降,兩者漲跌幅為負值,但公司仍正常營運中,其年均殖利率都不差,投資人能領到不錯的股利,不至於虧損太多。

營運良好的公司不會被疫情打垮、不會被金融風暴擊倒、更不會被中美貿易戰給拖累,反而能在這一次次的挑戰中越發成長、更加茁壯,所以我希望各位夥伴,一定要記住「價值投資」這項投資必勝準則。

後來,2019年的這波漲勢,又將台股指數推至29年新高,也將我的投資績效推到另一個極限值。只是瞬間而來的2020年新冠肺炎股災,使各國股市慘不忍睹,美股崩跌30%,再附贈4次熔斷(在股市交易時間內,當價格波動幅度達到某個限度,就會暫停交易一段時間),台股也在3月跌落萬點神壇、狂殺24%;沒想到一個月後,台股又站回萬點之上。這一來一往,到底投資人看到什麼,又學到什麼?只有自己最清楚。

出版第一本著作時,我的目標是讓大家先從抱緊處理的投資心法開始,練好內功、打好根基,才能無畏無懼;本書方向是更進一步以實戰角度出發,加以應用於投資股市當中。

  透過這第二本書,我會深入淺出幾個投資重點:

  1. 建立正確的投資態度。

  2. 如何分析財報數據。

  3. 老牛偏好的4類公司。

  4. 怎麼對一家公司進行估價。

  5. 如何決定適合自己的投資組合。

相信看完的朋友,會覺得投資不再是一件難事,可以從書中獲得正確的投資知識、找到適合自己的投資方式,進而在股市中安心享富。接下來我們先泡好一杯咖啡,看懂一檔好股的關鍵,歡迎一同進入抱緊享富的園地。

原文來自<股海老牛最新抱緊股>

作者:股海老牛

照片來源:Pixabay

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