2024年市值型ETF的績效表現上,前兩名分別是互為攣生兄弟的富邦台50(006208)、元大台灣50(0050)。而2012年才掛牌的「小老弟」006208更是以分毫之差勝過0050,是什麼原因造成的?
0050 vs 006208
管理費:富邦投信於2016年底將006208的管理費從0.3%下調至0.15%,為0050管理費的一半。
股價:006208的零股價格較低,約為0050的一半,投資門檻相對友善。
配息月份:兩檔ETF皆為半年配息,但配息時間不同,006208在每年7月和11月配息,0050則為7月和1月。
規模與流動性:0050因推出時間較早,為台灣規模最大的ETF,日均交易量高,流動性極佳。
績效比較:兩檔追蹤指數相同,成分股也大多相似,因此績效表現相當,不過因為006208內扣費用較低,報酬率會略勝一籌。下兩張圖可以看出,十年來每月固定投資一萬元在0050和006208上,後者的總報酬率會多出3.07%。
投資選擇建議
若注重費用節省及整股價格低,006208是較佳選擇;但若偏好高流動性和市值規模大的ETF,則可選擇0050。值得注意的是,2024年006208新增股東數達29萬人,遠超0050的11萬人,顯示投資人對006208的偏愛正在提升。
值得注意的是,0050在23日丟下重磅消息,宣布調整管利費與經理費,根據新方案,以1月22日台股封關時0050的規模4469億元為例,經理費部分,首1000億元降至0.15%;超過1000億元至5000億元部分(即3469億元)降至0.10%;未來若規模突破5000億元至1兆元部分,費用降至0.08%;超過1兆元部分則降至0.05%。
這一舉動意味著006208先前的優勢將消失,不少網民也在敲碗006208會做出什麼舉動來挽救這一局面。