資本市場經歷連續兩年的大多頭行情，往往伴隨波動加大，資產如何持盈保泰成為重要課題。主動式投資專家統一投信將於3/10~3/14募集的「統一優選低波多重資產基金」（基金之配息來源可能為本金及收益平準金），打造「可轉債、債券、高息股」333黃金比例配置。若以足球比賽比喻，市場波動就像《少林足球》中的「魔鬼隊」，橫衝直撞嚇壞投資人，而統一投信新推出的優選低波多重資產基金就是「少林隊」，助攻投資人穩中求勝，長線踢出你的財富未來。
「統一優選低波多重資產基金」（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）經理人涂韶鈺表示，以目前的金融市場情勢，基金初期將以中性配置布局，由「30%的利基型商品-台灣可轉債+35%的台灣發行之海外債券ETF」兩大低波資產為核心，搭配以量化選股、質化分析所篩選出來的「35%台股高息股票」，組成最強陣容並動態靈活調整應戰。
可轉債本質是債券，但同時具有股票及債券的特性，是扮演隨漲抗跌、低波防禦的核心要角。就像少林足球中「腰馬合一」的大力金剛腿，在賽局中擔任攻守兼備的「中場核心」。
債券的低波動特質就像鐵頭功後衛，建構出銅牆鐵壁的後防線。將依市況，隨時調節債種的投資布陣，爭取收益機會。
而台股2024年企業獲利大幅成長約三成，企業可分配盈餘增加，預期股利率將回升。基金將在募集成立後，預計於3月下旬伺機進場布局優質高息股，化身無影腳前鋒，完美卡位即將到來的除權息旺季，強攻市場成長潛力的甜蜜點。
統一投信提醒，台股基期墊高、川普2.0政策及聯準會降息進入下半場等不確定因素影響，都可能讓2025年的市場震盪加劇，投資人在標的挑選上除了關注報酬率外，更要將波動風險一併納入考量。「統一優選低波多重資產基金」（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）風險報酬等級為RR3(註1)，適合穩健型投資人。並提供累積型及月配型級別，發行價每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行。
▲資料來源：統一投信
