年終獎金入荷　調查：逾六成民眾將投入理財規劃

中信銀行今（20）日發表「2022新春理財調查」，結果指出雖受新型冠狀病毒（COVID-19）疫情影響，仍有六成以上民眾預期年終獎金會維持以往水平或成長，且將部分年終獎金移作理財，但同時由於擔憂缺乏退休規劃或存款不足，近五成民眾對理財規劃有憂慮。中國信託銀行建議，善用全方位家庭理財健診與智能理財服務，輕鬆有紀律的管理資金，放大年終獎金效益。

「2022新春理財調查」針對中信銀行財富管理客戶進行網路問卷調查，調查時間自去（2021）年12月10日至12月23日止，有效樣本1,003份。調查結果顯示，疫情影響民眾選擇投資管道，數位工具與線上操作由前一年的26%增至38%；理財規劃的三大憂慮，以缺乏退休規劃為主，占26%，其次是不知如何理財累積夢想金（20%）及擔心存款不足入不敷出（20%）。調查也發現，民眾面對投資理財時容易遇到時間太零碎無法好好研究（42%），與不熟悉市場趨勢無法掌握進退場時機（41%）兩大困擾。

面對民眾各式理財困擾，中信銀行推出「無接觸理財」服務，包括線上諮詢、智能理財和快捷下單一手包辦，民眾可善用智能投資理財服務「智動GO」，配合使用者的需求，以大數據演算技術協助打造個人投資組合，若市場發生重大變化，系統可自動調整客戶投資部位，定期追蹤目標達成狀態，協助客戶有紀律的管理資金。另外，中信銀行「全方位家庭理財健診」服務，涵蓋退休準備、財富傳承、目標規劃、子女教育金、醫療保障、家庭責任等理財規劃，讓客戶在不同階段，完整規劃理財目標。「中國信託財富管理」LINE官方帳號則可提供即時理財訊息，理財資訊不漏接。

中信銀行發現親子理財已經是很夯的議題，根據結果顯示43%的父母會讓子女全部或部分自行運用壓歲錢，其中僅31%的父母可清楚掌握子女壓歲錢的花費流向。中信銀行趁勢推出全新親子數位金融服務「存錢日記」，協助父母教導孩子理財觀念，透過Home Bank APP一站式完成資金使用分配、儲蓄和消費管理，家長也能透過「存錢日記」把關孩子的帳戶安全，設定子女的轉帳、提款限額，陪伴孩子共同跨出理財第一步。