日前有網友在股市粉絲專頁po文分享朋友在股市慘賠的故事！她的朋友原本是小富婆，與先生過著幸福美滿的生活，有2個小孩，生活無虞，先生有間房在蛋黃區，沒有貸款，月薪含加班大概4～5萬，老婆在家照顧小孩。
後來先生聽到朋友說，靠融資買股票賺很多錢，先生也想多賺點補貼家用，誰知這竟是他們家噩夢的開始，先生重壓融資槓桿，手上又沒多餘資金，於是就斷頭了，房子因此賣掉慘賠還不夠，夫妻一夜之間財富化為烏有，還負債累累，現在連租蛋黃區的房子都租不起，只好搬到偏遠地的房子租屋，兩個小孩連幼稚園學費都付不起，女方家人心疼女兒的不幸，只能拿錢出來資助讓小孩就學。
在散戶眼裡，股市是個風險之地，但對於巴菲特來說，股市沒有風險，他認為股市並不是不可捉摸的，人人都可以做一個理性的投資者，投資的決定可用簡單、傳統、容易概括決定；獨孤求敗認為，贏家養成在於財富並非來自於準確的預測，而是來自於交易行為、交易習慣的養成，部位的規劃以及對賺錢部位和賠錢部位的處理方式，比技術分析、基本面或籌碼面分析都來的重要，他提出散戶常見的盲點：
1.「打從心底相信」行情會走很遠
真正影響交易行為來自於心理層面，所以我們先要有賺大錢的心理建設，你的心有多大，你的財富就有多大；打從心底相信會走很遠，你才抱得住波段。
拿掉框架和限制不要畫地自限，我從小就是個中等生，全班50個學生，我的成績剛好中間，20幾名。我的父親看到成績對我說：「你是個智商中上的小孩。」當我興奮的跟媽媽說我想做這做那，媽媽的回答都是：「你不是這塊料，你不行。」
於是小學、國中我都符合父母的期待，表現中上，沒有太大自信和企圖心。直到上了高中才慢慢覺得自己聰明，可以做得很好，在心理上有了改變之後，我變得不一樣，「打從心底相信」我可以，「打從心底相信」我做得到，我變得積極有企圖心，很神奇，當我「打從心底相信」，通常心想事成。
同樣的，如果我們已經預期10元起漲的股票，漲到12元就差不多了（20%獲利），則我們接近12元就想賣了。當你已經預期這檔股票表現「尚可」，在獲利「尚可」時你就會出場，它往後「傑出」的表現就和你無關。你的績效就是「尚可」。當你的思想限制了股價的可能性，也限制了自己獲利的可能性。
如果你想作波段，但發動以後，你又一直怕回檔，你是抱不住的。你要打從心底認為：「它會走很遠」。它表現會「特優」，不要給它任何限制，你才有可能抱得住波段。
2.不要害怕失去那不曾屬於你的獲利
有位交易外匯的朋友，他平常都是帳面虧損一、兩萬美元面不改色的人，賠錢的時間比較多，有一天他放空歐元，空在相當好的位置，第二天早上起床我看到歐元因為歐債問題暴跌，根據他跟我說的點位和部位，估計一個晚上可以賺進十幾萬的美元，我打電話恭喜他。
他說：「我只賺300美元。」
我納悶的說：「怎麼會這麼少？」
他說：「你有所不知，我平常賠錢習慣了，好不容易看到帳面賺錢，我受不了。」
傑西李佛摩說過一句經典名言：「我為什麼害怕失去那不曾屬於我的獲利？」這句話說進我心裡，我們常常害怕曾經擁有的獲利會消失，當出現獲利的時候，就會聯想到曾經的虧損，這讓我們很想把握住當下的獲利，我們不想再讓獲利溜走，害怕從賺錢變成賠錢。我們極力冀盼賺錢出場而不是賠錢出場，所以，這讓我們在賺錢的初期獲利回吐時，就急忙平倉部位。這個心理層面並不是很好克服，我對自己做的心理建設：這是「機會成本」，賺錢以前，是用賠錢換賺錢機會；賺錢以後，捨小利換大利。
3.不要看帳戶損益
不看帳戶損益幫助我抱得住獲利部位，當我看到滿意的數字，我會很想實現獲利，這誘惑是大的，我選擇眼不見為淨。我專心、單純的看著價格走勢圖，沒有損益的想法在裡面，沒有貪心和恐懼在裡面，剔除人性，這幫助我可以客觀的進出場。我有位可愛的朋友，他在交易的時候會拿雙面膠貼螢幕，把損益遮住，他說這樣他可以只專注在買賣點的價差計算，就像打電動一樣，不會去想賺多少錢、賠多少錢。
4. 最佳停利方式
「打從心底相信」行情會走很遠，是幫助我們穩健波段交易的心理層面。而架構在正確交易觀念上的交易方法，就是如何設定停利，停利設定多少你會滿意？10％？20％？30％？50％？100％？停利設得太大，例如100％，那麼觸發獲利100％出場的機率太小，為了提高勝率，將停利設定在5％或3％甚至1％，又會陷入太早獲利出場的情況，到底停利該怎麼設？
最棒的停利方式不是將停利設在價格行進方向的前面，而是設在價格行進方向的後面。若你設在價格行進方向的前面，10％獲利出場、20％獲利出場、100％獲利出場，怎麼設都不對，我們無法得知價格會走到哪裡，設定停利在價格行進方向的前面就是「畫地自限」。不要「畫地自限」限制價格的可能性，要把停利設在價格行進方向的後面，並且停利隨著價格前進，且亦步亦趨的跟隨著，好像影子般的跟隨，這也就是「移動停利」。
5. 錯賣買回
如果賣掉部位後繼續漲，只有將部位重新買回一途。對投資人來說，槓桿越高漲跌幅度越大的商品，越難抱得住部位，例如，選擇權買方比期貨難抱得住部位，期貨比股票還要難抱住部位，當我發現我太早賣了，我會錯賣買回補救。
如何克服不願意買回錯賣的部位
不要將消費者的習慣帶到投資上。所謂的消費者的習慣，就是喜歡撿便宜，打折是有誘惑的，會抗拒買貴，但是對於投資者來說，賺錢來自於價差而非價格高低。價格本身不具備意義，價差才是，不要有價格迷思，我們只是在行情波動中去抓取價差，買貴賣更貴就好。
賣掉以後不願意用更高的價格買回，滿大的原因是忍不下這口氣，不喜歡吃虧。我們若用更高的價格買回，就是承認之前出場是錯的，潛意識上，我們不願承認自己的錯誤。投資人多半以「不貪心有賺就好」、「這股票跟我無緣」來自我安慰。用更貴的價格買回，豈不是馬上吃虧，買貴1 元虧1 元，買貴10 元虧10 元。心理上我們不想吃虧，造成我們不願意買貴。
記得以前的買進、賣出價格，進而影響以後的買賣決定，我稱為「比價效應」。因為「比價效應」讓我們錯失多少賺錢機會？何必呢？每一筆交易都是獨立的，買貴賣更貴就好，不要為了那一點點的價差讓你錯失巨大的利益。
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