近年來ETF市場迅速擴大,其中月配息ETF00929(復華台灣科技優息ETF)受益人數和規模也以誇張的程度上漲,上市不到5個月的時間,其規模已正式超過9百億元,那麼「00929」適合誰投資?合理的價格又是在哪?本篇一一解析。
00929追蹤指數
00929的追蹤指數為臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數,也就是他會打包好台灣電子類股,「科技」、「優息」方面績效好的個股,以上市上櫃市值前200大電子類股為母體,經流動性檢驗,考量波動度、近3年平均殖利率、近5年現金股利變異係數、長短期本益比差距、股東權益報酬等基本面指標,再依股息殖利率由高至低排序,選取排名前40名做為成分股。00929目前五大成分股為矽創(8016)、健鼎(3044)、聯發科(2454)、京元電(2449)、新普(6121),成分股每年進行一次定期審核,避免頻繁換股導致費用率過高而損及績效。
00929過去配息
由於00929屬於新上市ETF,首次月配息為6月30日,每單位配息0.11元,除息日為7月19日,領息發放日為8月14日,年化配息率7.95%,第二次每單位配息同樣為0.11元,除息日為8月17日,分配基準日期為8月23日,發放日期為9月12日,第三、第四次配息也同樣是0.11元。根據官網資料,00929所追蹤的指數股息率於2022年達8.2%,不過由於剛上市不久,缺乏歷史資料,無法看出00929績效表現,能不能穩定有高殖利率還是要再多觀察。
00929適合誰
有專家認為「00929」因為其選股邏輯較為寬松,給予基金經理過大的自由度。因此,它更像是一只尋求績效表現和爆發力的中小科技基金,不符合長期持股投資者追求穩定性的原則,所以較不適合「長期投資+持股」的投資者,但如果你的主要策略是短期進出,只希望在短期內盈利然後退出,那麽00929是一個值得考慮的選項。
00929合理價位
根據《鏡周刊》的報道,復華投信表示配息率即將每年分配的股息與平均股價相除,而00929每月都會分配股息,假設每個月每單位分配0.1元,如果投資者追求7%的年度配息率,通過回溯計算,可以得出以下公式:(0.1元 x 12個月) ÷ 7% 約等於17.14。換句話說,當00929的價格低於17.14元時,就能享受到7%的股息,因此17.14元以下都是適宜的購買價格。如果條件更為寬松,投資者尋求6%的年度配息率,同樣的計算方式,那麽20元以下也是適宜的購買價格。