阿默普萊斯金融（Ameriprise Financial）於週一重申，公司每年將投入高達十億美元於技術發展，其中重點將聚焦於人工智慧（AI），旨在提升理財顧問的生產力並加強客戶參與度。《InvestmentNews》報導指出，這筆巨額投資凸顯出金融服務業在AI技術應用上的激烈競爭。
根據阿默普萊斯金融的策略，AI技術將深度融入理財顧問的工作流程，但不會取代人際關係的核心價值。該公司已將AI應用於詐欺防範、語音認證及加速服務問題解決等方面。據了解，採用阿默普萊斯金融提供的AI驅動洞察工具的理財顧問，已見證其管理的資產淨流入顯著提升。
阿默普萊斯金融執行長詹姆斯·克拉奇奧洛（Jim Cracchiolo）表示，AI的快速進步正在重塑客戶與理財顧問對優質體驗的期望。他強調，公司多年來在建構互聯數據與技術基礎上的努力，如今已見成效，使其能迅速推出新功能。該公司技術與服務交付執行副總裁杰拉德·史邁斯（Gerard Smyth）也指出，這些技術能協助顧問減少繁瑣程序、擴展業務規模，並提供更個人化的建議。
其他金融同業也正積極投入AI領域。瑞傑金融（Raymond James）本月初宣布，今年將在技術領域投入十一億美元，其中亦包含AI。此外，美國晨間諮詢公司（Morning Consult）與恆達理財（Edward Jones）共同進行的一項調查顯示，高達八成二的理財顧問已在其業務中採用AI，且超過半數的受訪者認為AI能騰出更多時間，讓他們專注於更高價值的客戶對話。恆達理財將AI嵌入其系統，以自動化重複性任務，使團隊能專注於更重要的工作。
LPL Financial則於今年二月宣布與美國AI公司Anthropic建立合作夥伴關係，將Claude大型語言模型為基礎的工具導入其超過三萬名理財顧問的網路中。然而，報導也提到，券商和經紀商（broker-dealers）在擁抱AI的同時，也面臨潛在的風險，尤其是傳統業務可能因此被取代的挑戰。
