在經過二○一八年大跌二千點的震撼教育之後,前陣子我收到一些讀者來信問我說到底存股可不可行?怎麼越存賠越多?以台灣50來看,這是很多人的存股首選,假設從二○一七年十二月底買進一張,你會買在八十二.一五,到二○一八年十二月底的價位是七十五.五,一整年下來淨虧損六.六五,約八.一%。為何存股也會賠錢怎麼人家存股都能賺錢,我存股就賠錢?你去看看市面上講存股的書,主要分成兩種,一種看起來作者每年可以靠存股賺很多,但仔細看了才發現原來是因為在二○○八年金融海嘯時剛好踏入市場,賺了一大筆,所以後來本金變得很多,後來每年只要有五%左右的利潤就吃很飽了。另一種是追求買ETF,但仔細看了一下,發現作者一開始操作的本金就是上千萬,所以後來不管能賺五%還是八%,一年就五十萬到八十萬了。但是,這兩種情況都不是常態。金融海嘯那時大盤才四千點,現在一萬多點,台灣50當時才二X塊,現在快八十塊,所以靠存股賺大錢是有當時的時空背景加持,你萬點才想複製,根本不可能。人家本金上千萬,只要五%投報率就一年賺五十萬,我本金五十萬,賺五%才二萬五,現實情況是如果投資本金不到五百萬以上,要靠存股賺到有感獲利也不太可能。其實說穿了,存股的核心就是傻瓜投資,定期定額買進,好處是完全不花時間,也不用動腦子,但年報酬率比較低,適合人群是工作收入很高或本金很粗的大忙人來做,因為工作收入就很多,所以投資能夠幫忙賺一些就好,主要收益還是靠工作,因為本金很粗,所以只要有一年五%左右就吃很飽。但如果你不是這兩種人,存股的回報一定很難滿足你的期望,想想如果一年只能靠投資賺二萬五,要多久才能提早退休?掌握景氣循環事半功倍你知道做股票有個秘訣,就是要掌握各個產業的景氣循環,只要你能掌握每年都會固定循環的資訊,操作股市就能事半功倍。例如說每年春季都有可能缺水,夏季都有可能缺電,年底都有百貨週年慶,以及像航運、石油這種會週期性大漲大跌的產業,每次循環低點都有便宜的股票可以接,等到循環高點前,股價大漲五成一倍後賣出,全台類似這種的循環每年有大大小小幾十個之多。因為這種循環股票都是低點買了就擺著等到漲高再賣,也不需要每天盯盤,如果你能每次抓到這種循環趨勢,買低賣高,你的投資報酬率會比傻傻存股要高十倍以上。例如二○一五年靠大陸十月一日黃金週操作百貨股可以賺四、五成,二○一六年做航運股跟石油也都可以賺到五成以上,二○一七年因為是大牛市,所以很多原本規劃的電子股都紛紛發酵,賺了五成、一倍,到了二○一八年,雖然是空頭年,依然有風電題材上緯投控賺了一倍的績效。每年投報率都是存股十倍以上而這些成績其實都是提前準備好,慢慢花一兩個月在低檔佈局,等到真的漲上來再慢慢賣出,每年投報率都是存股的十倍以上。這才是適合一般忙碌但本金不多的上班族的投資方法。這會不會很難?其實不會,你只是不知道這些已經寫好的劇本而已,花個三、五年時間去觀察統計,你也能累積出自己的預知劇本資料庫。如果你要靠自己統計,這是SOP,請記下來:1.觀察當下熱門的題材,就像缺水的時候有缺水題材,生技展的時候有生技題材。2.判斷這個題材是否有循環特性。3.記錄相關的資訊,包含這個題材本次相關的股票有哪些,法人籌碼的變化是如何,原則上你認為有幫助的資訊都要記錄下來。4.模擬如果明年同樣的題材再來一次,大概什麼時候就可以開始注意此題材,包含股價、籌碼、法人的動態變化,最重要的是把這個日期記錄在下一年的投資日誌上。 你可以花三、五年自己統計、觀察、記錄,想像一下,五年以後,你也能累積出屬於你自己的台股循環劇本資料庫。