一波接著一波寒流來襲，1月13日一大早氣溫僅12度低溫下，9點30分由理周集團總裁洪寶山贊助支持與政治大學前校長周行一擔任講師，在德明財經科技大學有一場相當特別的課程「專業理財規劃顧問人才培育」正熱鬧在寒假開課。洪寶山表示，30餘年來集團堅持推動的「理財、理善、理健康」與這堂課理念不謀而合，因此出錢出力支持。周行一則指出，台灣進入高齡化社會，理財並非單一銷售金融商品，而是要能達到身心靈全方位的專業理財規劃才對。
人生理財規劃宗旨：永續、樂活
「專業理財規劃顧問人才」培訓課程共11天60小時，當天參加者除大三生、碩士班同學外，難能可貴的是不少教職員也一同參與學習。校長盧秋玲表示，之前有位在元大集團工作的校友來訪，閒談中提到這門課時，該校友反映為何他在校時沒有這堂課？顯見在工作實務上對「全人理財規劃」的需求。
盧校長表示，人生理財規劃不是賺多少錢，也不是錢賺愈多愈好，財務自主是必須，但最重要的宗旨是「永續」與「樂活」，才是對人生與社會更有意義，希望學員在課程中收穫滿滿。
周行一指出，美國有一種職業是由證券交易委員會(SEC)授權與監管取得證照的「註冊投資顧問」(REGISTERED INVESTMENT ADVISORS; RIA)，其中，有高達60%的金融商品是由此「註冊投資顧問」通路銷售出去，並不像台灣是由金融機構銷售出去的，也就是說，「註冊投資顧問」會針對每位客戶不同需求進行人生理財規劃，進而推出相關金融商品，而不是定型化金融商品，這樣的金融商品是很寬廣、很自由的，類似醫生需先了解病患症狀才能開處方箋的意思。
提升專業理財規劃能力與職涯價值
周行一表示，「專業理財規劃顧問人才」課程有一半時間講理論、一半時間會以實務為主。實務很重要包括與客戶的溝通及專業理財規劃等，之前已培訓了一批在保險業、證券業的種子學員，他們與客戶達成合作的機率高於一般從業人員，且客戶對他們相當尊敬，對業務開展有很大幫助。
另外，再告訴大家一件事，「專業理財規劃顧問人才培訓課程」，已在政治大學納入16週正式學分課程，未來如果德明科大也希望將這門課成為一般性課程，可以幫忙設立。這項課程主要目的為幫助學員學習人生理財規劃、資產配置、執行人生理財規劃，以及資產配置的管理與調整。這有別於以佣金或獎金為目的之理財規劃方式，此課程強調正確的理財觀念與方法，藉由此課程之推展，能提升學生的專業理財規劃能力與職涯價值，最終能形成德明財金學院的特色。
理財規劃未來將朝更專業化前進
洪寶山表示，理周集團成立30餘年來一開始即以「理財、理善、理健康」，規劃台灣成為全民理財島為主要宗旨，就是提供客戶全方位投資建議與理財解快方案，大家時常聽到的一句話「你不理財，財不理你」，一個人不論有多遠大理想與目標，但若缺乏資金，總是功虧一簣無法達成，所謂成家立業就是要有穩健的收入，現今生活水平單靠一份直接收入是絕對不夠的，「斜槓收入」與「啞巴收入」很流行，但不對的方法很容易造成人生價值觀的扭曲，身心靈都會受到傷害。
金管會主委彭金隆積極推動亞洲資產管理中心的政策，與此次課程有不謀而合之處，也顯示理財規劃未來將朝向更專業化時代前進，周校長的課程能讓學員學得專業技能，迎合社會需求。在場學員非常幸運能在盧校長帶領德明這麼好的教育環境下提早學習如何理財投資和規劃，已經領先其他同儕學子，要好好珍惜和掌握。也期許大家在參與由周校長團隊設計的課程規劃中，能夠收穫滿滿，活動順利圓滿 。
財金學院院長陳俊龍指出，「專業理財規劃顧問人才培訓課程」能達成三個效益：其一是提升學生專業理財規劃能力，其二是增強學生職涯價值，其三是，形成財金學院特色，將周校長的「行珩全人均衡系統」與理財規劃結合。
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