依據行政院經建會公布92年底我國國富統計，家庭部門的資產淨額為54.4兆元，占全國資產淨額的58.6％，遠高於政府25.6％及企業9.3％等各部門。家庭資產淨額之分配，以房地產之37.7％(20.5兆元)所占比重最高，有價證券及存款分占20.7％及17.2％次之，而人壽保險及退休金準備，僅占家庭資產淨額的8.6％(4.7兆元)。以92年底，台灣地區702.5萬戶計算，平均每戶家庭資產淨額為798萬元。若與民國50、60年代，政府推動全民儲蓄，以帶動投資、促進經濟發展相比較，90年代以後，似應注重家庭及個人財富的管理，以進一步增進社會的安定與發展。進一步分析如下：一、 92年台灣人口成長率為3.76％為歷年最低，老化指數因此增至46.6％，相較於其他國家台灣人口老化的速度名列前茅，按照目前的人口增長情況，未來台灣人口老化程度將會非常嚴重。去年(93年底)，台灣平均8個人撫養1位65歲以上的老人，到民國115年，3個人撫養1位老人，140年時將會是不到2個人撫養1位老人的情景。因此，「養兒防老」的傳統觀念，未來將不復存在，如何準備自己的健康身體，做好財富管理規畫一生，是國民須及早面對的行動主軸。二、 未來的退休生活要靠自己，因此退休規畫越早越好。退休生活3大支柱，包括(1)最底層政府提供之國民年金或社會保險，以滿足國民基本保障； (2)中層的公務人員退休金或企業雇主提供的勞工退休金，以運用職場的生產力，額外逐漸累積退休後的財富；(3)最上層的個人儲蓄及投資，及個人財富管理。然而在政府財政日漸拮据以及未來公私部門退休金之所得替代率(退休後期望的所得水準與退休前所得之比率)都將逐漸趨於60％至70％的合理水準之下，第3層個人儲蓄中的投資、保險及年金將扮演更為關鍵的角色。三、家庭儲蓄中定存與共同基金所占比重與美國相較甚為懸殊，我國家庭定存與基金的比例為6：1，美國則為1：20，其主要原因在於共同基金是美國家庭或個人退休規畫中，僅次於保險最為重要的理財工具。而在台灣，國內基金偏重債券型，仍屬定存性質，而海外基金雖愈來愈受重視，但風險相對較高，直到這1、2年推出以新台幣計價、全球布局的組合基金，適用於長期理財規畫，始逐漸將基金投資與退休金規畫，相互結合。綜上所論，全民財富管理的時代已經來臨，無論財富多寡、年齡大小及性別，都應重視財富管理對生活品質的影響，企盼每個人都能在富裕的社會中安居樂業。
