00679B是持有美國長天期債券,使投資人不用特別換匯,就可以買進一籃子的美國債券。目前基金規模已經破千億,截止至9/30受益人數也高達19萬人,但是為何下跌四成?許多人都說債券ETF可以價差、債息雙頭賺?
債券ETF百百種,為何留意00679B?
00679B過往因為沒有導入收益平準金,使得可分配境外利息所得降低,從而影響本身殖利率,但今年導入收益平準金後,逐漸減少這個問題,以2023/10/24來說,債券平均到期殖利率為5.04%,超過台灣上市公司9月整體殖利率3.81%,且規模超過千億,這些都是值得留意的原因。
00679B 追蹤指數
00679B追蹤ICE美國政府20+年期債券指數,指數每月固定調整一次,指數會在每個月的最後一個營業日進行調整,並於月底的前三個營業日進行公布,於次月第一日生效,調整後的指數成分包括:合格的債券、新發行債券、或再次發行(re-openings)債券。 任何合格或不合格的指數成分券不會在月中進行調整,而會在月底前第三個營業日公布。成分檔數非固定檔數。以2023/8/31審核調整後成分股檔數為40。
00679B 成分股與淨值
00679B持債信評分布,最新月報指出AAA信評權重98.88%,前十大持債皆為長天期美國公債。00679B風險報酬等級為RR2,以10/25當日淨值組成來看,基金淨值為26.9139元,基本面額為40元,而收益平準金佔2.059元,資本平準金為-15.1451元。
00679B 投資特色一次看
00679B投資特色主要有三個,首先是直接參與美國市場,第二是複製指數,投資標的透明,第三是投資有效率,免除選標的煩惱。00679B更是獲得2023Smart 智富台灣基金獎,
00679B 風險
00679B因為是購買海外債券,但是交易幣別為新台幣,因此難免會有匯率上的風險,這點也要特別留意。
債券ETF賺價差?
00679B從2022的2月初左右,至2023年10月26日為止,走勢下跌約26.13%,股價更是從37元跌至27元,若持有一張資本損失近一萬元,若從2020年的8月來看,則是下跌約41%。2023年初,許多人紛紛認為十年期美國公債債券殖利率上升,債券ETF應已觸底,可望價差與股息一起賺,但事後來看,2023年上半年十年期美國公債殖利率甚至一度觸碰到5%,長天期債券ETF更是股價慘跌,可見金融市場的詭譎多變。理論上,未來開始降息,債券價格理應回升,但問題在於:
1. 沒有人知道何時開始降息,因此債券ETF仍有機會下跌。
2. 今年比起債券ETF價差,AI、CoWoS等股市報酬相對更可觀。
何時可以買債券ETF?
最後,何時開始可以買債券ETF?還是回到債券的本質,是領債息且長期投資,因此與其特別追求債券ETF的價差、債息雙頭賺,或許將目光放在債券ETF的穩健領息上,若有價差當作是額外好處,沒有也比較能寬慰。
投資首選< 理周3力選股淘金術 >幫你輕鬆鎖定潛力股,瘋狂雙十一優惠只要$588,首月再折200!周周發送折價券!活動期間訂閱滿3個月,加碼再送日本protectx2防疫抗菌護手霜!立刻訂閱!
※文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,投資人應獨立判斷,投資時應審慎評估並自負投資風險。
圖片出處: CMoney