沒時間每天盯盤？自己打造「量化交易」 讓上班族都能輕鬆賺到被動收入(上)
如何開始量化交易？
水晶解釋了量化交易策略制定的標準操作程序（SOP）。首先，需要有一個想法，觀察市場現象並提出假設。市場上許多專家的見解對初學者而言是寶貴的靈感來源，就像是站在巨人的肩膀上調整自己的策略一樣。她指出，由於人們通常更容易理解視覺化的資訊，因此建議在技術分析圖表上尋找相關數據。當你有了一個想法，看看技術分析圖表是否顯示出相應的現象，再根據這些信息假設，將其轉化為電腦能理解的程式碼，並進行回測以驗證其有效性。這個過程可以幫助確定策略在特定情況下的效果，以及是否適合執行。
她還提到，對於散戶投資者來說，建立回測系統可能相對困難，主要是由於獲取歷史數據和撰寫程式碼的挑戰。因此，她建議初學者使用XQ，這是一個操作更簡單的工具。使用XQ進行回測後，可以根據報酬率、勝率、交易次數和最大回測等數據進行分析，並通過調整參數來優化策略。水晶和她的姐姐還在YouTube頻道上教導大家如何使用XQ中的XS語法進行量化交易。
最後，水晶建議，進行量化交易需要有一定量的資金，至少需要準備大約10至20萬元來執行策略。如果資金有限，則需要在策略上做出適當調整，比如設定持有期限或將投資標的限制在100元以下的股票，同時對持有的股票數量進行限制。
新手該如何投資？
水晶對剛入門的投資者提出了一些建議，特別是對於那些對主動投資感興趣的新手。她建議，一開始可以將20%的資金用於主動投資，而將剩下的80%投資於ETF和債券。等到在主動投資上取得穩定的收益後，再逐漸增加到40%或50%的比例。她強調，主動投資需要投入大量的時間和精力進行研究，涉及廣泛閱讀書籍、文章和雜誌。一旦發現自己感興趣的領域，就可以開始制定自己的交易策略。
對於投資心態，水晶提醒新手投資者要有耐心，「慢慢來比較快」，不要急於一時的大賺。她建議要做好最壞的準備，因為量化交易策略都會經過回測，這樣就能對可能的損失有一個預期。在投資過程中保持沉穩的心態也很重要，不要因為賺錢過度興奮，也要接受虧損是投資的一部分。她提醒大家，沒有任何投資策略能保證100%的勝率，即使是像沃倫·巴菲特這樣的投資大師也會經歷停損。最後，她建議投資者應該根據自己的個性和可投入的時間來選擇合適的交易策略，比如存股、短線、波段、當沖或中長線投資。對於上班族來說，她特別指出，當沖可能不太適合，因為這種交易方式容易引起情緒波動，進而影響工作表現。
投資遇到挫折怎麼辦？
水晶坦承，投資過程中難免會遇到挫折，「無論做什麼事情，包括交易，挫折都是不可避免的。」因此，她會設定一些基本的規則和目標。當發現自己在預定時間內未能達到這些目標時，她會進行反思，找出策略中的問題所在。如果某個策略的損失超過了最初設定的停損點，她會及時調整或更換策略。對於錯過的熱門股票，她認為應該迅速轉移注意力，尋找下一個機會。她強調，只有通過持續的學習和自我反思，才能跟上市場的變化，並最終完成屬於自己的量化交易策略。
斜槓姐姐小檔案
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* 國內知名軟體業財務工程組專案經理
* 擁有證券商高業、期貨業務員、投信投顧業務員證照
* 個人品牌「斜槓姐姐」創辦人
* 專長：以簡單易懂方式分享如何開始量化自動交易
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