如果你有「買房容易賺錢、買股票容易賠錢」的體質，而且多年都醫治不好，可以考慮我開出來的良藥：用房地產思維投資股票的五大策略條件...
到底要買房還是買股？這議題我先前已經在「累積資產第一步是買房優於買股好？回測20年數據告訴你真相！」深度探討過，當時結論是雙邊佈局最為理想。
但現代房價高，通常買房了就沒錢投資了，於是我又想了一個策略，同時買房又能買股，發表「繳清房貸又老又窮如何投資解套？內附連續配息16年以上5%龍頭績優股五檔！」截至目前為止，這些舉例的公司還是很強，基本面依舊這麼好，先來回測當時舉例的龍頭績優股，我是2023年11月15日發布的，現在時間是2024年1月17日，時間差不多是兩個月。
個股比較
打開一看，兩個月的時間，漢唐上漲最誇張，居然繳出13.37%的漲幅，第二名的是零壹7.7%，櫻花上漲5.3%，根基上漲2.43%，至於敦陽科則是持平，這邊同步加權指數同期漲幅是1.45%，也就是說只有敦陽科輸大盤，其他都打敗大盤。
對照房價指數漲勢，因為這數據公佈比較慢一點，目前最新的全國住宅價格季指數是2023年第3季的133.18，相較第二季上漲1.82%，先用這個標準來看的話，漲幅還是沒贏過上面四檔股票。
接著來看看財報概況：
1.漢唐（2404）：2023年營收668.9億元、年增42.9%，創歷史新高。
2.根基（2546）：2023年營收143.5億元、年增1.02%，創十七年新高。
3.零壹（3029）：2023年營收139.2億元、年增9.32%，創歷史新高。
4.櫻花（9911）：2023年營收82.72億元、年增0.72%，創歷史新高。
5.敦陽科（2480）：2023年營收72.71億元、年增8.05%，創歷史新高。
從營收來看，你覺得今年配息會差嗎？除了根基創十七年新高之外，其他都繳出歷史新高，這就表示業績火熱，2023年財報非常強，看到現在股價這麼強勢，你說呢？一切早預告，管你什麼AI軟腳、選舉行情還是美股恐慌，投資照樣投資，馬照跑、舞照跳啦。
接下來要進一步討論的是，為何這些股票你賺不到？
再來是股票這麼強，股息又很高，為什麼你還是賺不到錢？我先直接破題，那就是過太爽。
當多數人買進股票上漲3%、5%，大家馬上就可以賣掉了，換到別的股票去拼，而且操作金額通常是幾萬到幾十萬不等，所以心態就很浮動，也根本就賺不到大行情，也很難領到穩定股息，因為太好賺了，自然也容易賠光。
接著是買房，當房價持續上漲，怎麼沒人想要去賣掉？買三個月上漲，就馬上賣掉啊！換別間更便宜的房子就好了嘛！但根本沒人會這麼傻，這有幾個原因造成：
1.買房很麻煩：要經過很多手續，還要跑很多機關處理。
2.賣房很麻煩：賣房要找房仲協助，被收佣金，還要花錢廣告，如果五年內賣房，還會被政府課45%的房地合一稅。
3.下一間房很難找：房子也不是隨便亂買就有，從看屋、簽約、驗屋、點交、撥款到入住或投資，這都要經過非常長的時間及過程。
4.資金規模龐大：買一間房動輒破千萬以上，每個月要還款也是好幾萬起跳，還有水、電、瓦斯、網路等費用要支付，住大樓的還要付管理費。
5.房貸20年起跳：現在的人買房，要靠自己用全現金買房，真的少之又少，除了繼承財富或當老闆賺大錢，靠工作收入是不可能做到這件事的，有鑑於此，房貸通常都要背很久，現在最短有20年，30年已經是常態，這幾年更推出40年房貸，再加上房貸通常綁約一年到三年不等。
基於上面五種原因，大家持有不動產的時間就會拉長，通常只要三年或五年之後，人的惰性及安定性就會跑出來，想到賣房換房就覺得好累，當然就開始對房地產「長期投資」，跟投資股票三天行情比起來，買房是三年到三十年起跳的事情，馬上就少了投機成分，自然會跟著房價成長，這就導致大家出現「買房容易賺錢、買股容易賠錢」的迷思，其實兩者差距並沒有很大，當然這有個前提，那就是房子沒有亂炒亂買，股票也不是三天、五天的韭菜行情，勝率才會拉高。
只要反過來想，就能賺錢了？
所以投資股票想賺錢，你就可以參考買房成功率以及模式，從上面五種狀況，設定成投資策略不就好了？如同查理蒙格說的，反過來想，你就不容易死掉，其實大家買房的觀念，也跟大師說的一樣，才活了下來，我把上面五點轉換成投資股票的條件或紀律。
1.買房很麻煩＞買股很麻煩：投資前請經過基本面、技術面、籌碼面研究後，才能買進。
2.賣房很麻煩＞賣股很麻煩：要賣之前，請先確認前面的三大面向有沒有出問題，或者題材面是否出現重大利空，才能賣股。
3.下一間房很難找＞下一檔績優股很難找：要換股時，請先找條件更強的績優股，或至少跟現在持平，例如本益比、產業受惠、殖利率、獲利成長性都要差不多，找不到就不要亂換。
4.資金規模龐大＞一次買1000萬股票：買房因為動輒破千萬，大家才會謹慎選擇及研究，所以買股標準也要拉到一致水準，就算投入50萬股票，也要當成500萬或1,000萬資金要買，這樣你就不敢亂開玩笑，胡搞一通了。
5.房貸20年起跳＞持股20年起跳：這就讓我想到股神巴菲特說的話，他說如果你沒有打算持有一檔股票十年，那麼最好連十分鐘都不要持股，這句話的背後不是叫你存股存十年，而是投資要有長期持有的心態，如果你持有時間設定十年以上，你就不可能在那邊投機或亂搞，否則五年就變成壁紙了，怕不怕？但這也不是說要放十年才可以，我再強調一次重點，這指的是心態，所以遇到股票變爛當然還是要砍掉，就好比買到惡鄰居而且無解的房子，在喜歡也是要盡快脫手，否則可能會害到自己。
所以如果你有「買房容易賺錢、買股票容易賠錢」的體質，而且多年都醫治不好，可以考慮我開出來的良藥：用房地產思維投資股票的五大策略條件，但我這邊指的是長期投資，而且要搭配房地產創造現金流，主要以持有資產的角度探討，跟投資股票做波段的心態及策略有所不同，不可混為一談。
原文來自 : 《玩股網》圖片出處 ：《你有買房易賺、買股易虧的體質嗎？來試試查理蒙格的五大良藥吧！》
