在什麼都漲但薪水不漲的年代，每月辛苦工作的收入好像都不夠用，報章媒體總說：「你不理財，財不理你」。似乎要靠投資理財才能讓錢變更多，但很多人對投資不熟悉，也害怕投資失利錢反而會讓錢變少。心中不斷有聲音傳達「我要投資什麼？」、「投資工具有什麼？」、「投資什麼才安全？」
在資訊爆炸的時代裡，我們該如何選擇適合自己的投資工具呢？我相信你身邊的一定有人每天在講投資，不管怎麼樣，投資前總要好好做功課，不論是任何投資理財標的都須慎選符合自己風險屬性，而投資工具操作便利性也相對重要！
受新型冠狀病毒（COVID-19）疫情影響，越來越多客戶的投資行為從實體轉移至線上交易，中信銀行5月領先同業推出「理財一點通3.0」功能，客戶只要登入網路銀行，就能一次完成橫跨基金、ETF、境外股票與海外債券等四種商品的申購、贖回與轉換交易，過去需要親跑分行並耗時20分鐘以上的交易，現在透過網路銀行只要1分鐘即可完成。
中國信託銀行表示，隨著使用數位金融服務的頻率增加，整合線上與線下更為重要，此次推出的「理財一點通3.0」功能，能讓客戶與理財專員遠距討論市場狀況、檢視投資總覽後，由理財專員協助客戶配置投資標的，客戶只要登入網路銀行，點選確認後即可調整投資部位，協助客戶輕鬆完成投資布局。
針對小資投資族群，中信銀行建議善用智能投資平臺「智動GO」與「樂退GO」，2020年「智動GO」交易筆數比2019年大幅增加2.4倍，「智動GO」提供AI智能模組與自動再平衡功能，2017年5月推出至今歷經多次市場震盪，四年來投資組合調整超過200次，每次調整皆不收取額外費用，以今年初AI模型預警債券價格將下跌為例，因智能模組提前調整客戶部位，及時降低利率反轉對績效的衝擊。
「樂退GO」則是由中信銀行專家團隊選出適合的退休基金，供投資人多元選擇及長期投資，投資門檻最低新臺幣1,000元，推出至今雖歷經負油價、歐美疫情失控等事件，仍有87%客戶持續扣款（截至2021年4月底），可見在高齡和少子化趨勢下，許多人用實際行動自主理財，及早妥善規劃退休生活。
