國民ETF元大台灣50(0050)和元大高股息(0056)在台灣ETF是場中成立超過10年,也創造許多輝煌的紀錄,不管從規模或投資人數上來看都是佼佼者,其規模屢創新高,合計受益人逾102萬,根據集保結算所資料顯示,截至2月25日止,全體ETF的總受益人數來到408萬人,受益人數也分別增加到42.3萬和58.8萬人,合計約為101.1萬人,但在台股現正因為俄烏戰爭牽連震盪加劇,尤其0050已經從1月高檔152.4元殺到131.65元(15日收盤價)元,0056也是在33.78元(15日收盤價)關卡。
很多投資人每次在領到0050、0056配息後,會利用再投入追求複利效果的投資人,但在操作的同時,所衍生的匯費、券商手續費,以及下單的時間心力都是成本。為了提供投資人「省錢又省事」的0050、0056配息再投入方式,元大投信推出0050ETF連結基金、0056ETF連結基金,分別投資0050、0056,除淨值走勢與標的ETF連動,更有不配息級別可以選擇。
元大投信說明,每次0050、0056配息時,除非基金的保管銀行與自己的配息入帳銀行相同,否則通常將產生匯費10元(依各家銀行而定);此外,投資人將配息再下單買進ETF,也會再產生一次的交易費用。因此對於沒有現金配息需求,也想再投入參與複利成長潛力的投資人,就可以選擇「0050ETF連結基金」與「0056ETF連結基金」的不配息級別,省下相關費用的同時,也不會被重複收取經理費。
以往0050、0056只能透過證券商投資,但在ETF連結基金出現後,想參與0050、0056有更多管道,在券商、銀行、基金平台及元大投信都可以申購得到ETF連結基金。跟共同基金一樣,連結基金定期定額最低3,000元起(依各銷售通路而定),等同大幅降低了0050或0056的投資門檻。
此外,最吸引人的就是ETF連結基金有不配息級別。根據試算統計,過去二十年投資台灣加權股價指數,其中指數漲幅約201%,含息報酬率達497%,說明配息再投入長期時間複利效果可觀。
據投信投顧公會統計至2月,「0050ETF連結基金」與「0056ETF連結基金」成立以來受益人數不斷創新高,其中「0050ETF連結基金」不配息級別受益人數是配息級別的1.85倍;「0056ETF連結基金」不配息級別則較配息級別高出95%,將近一倍,透過連結基金靈活投資0050與0056的投資人愈來愈多。
對於長期投資人來說,申購手續費優惠需要精打細算,現在即日起至2022/12/31,透過「元大基金先生」APP定期定額申購元大投信台股系列基金,享終身0手續費優惠,包含0050 ETF連結基金與0056 ETF連結基金、元大台灣高股息優質龍頭基金,以及元大2001基金、元大高科技基金等多檔台股主動基金。
表:連結基金貼近ETF交易更便利多元
備註:ETF申購通路以一般自然人開立證券戶交易舉例;ETF連結基金交易同一般基金交易,依銷售機構不同而有不同最低申購金額,此處係以元大投信為例,單筆最低申購金額為新台幣1萬元、定期定額最低申購金額為新台幣3千元,元大投信定期定額系統可以讓投資人任選扣款日期及扣款頻率。資料來源:元大投信整理。
資料來源:理柏資訊2002/1/31~2022/1/31,元大投信整理。