只要有參與金融市場的投資人應該都知道那斯達克交易所、洲際交易所、香港交易所這些全球買賣證劵的地方；也對於標普S&P5、穆迪Moody's、明晟MSCI、晨星Morningstar或是FacSet等金融數據及分析調查公司有所認識；以往投資人可能對於這些機構的效益較為陌生，但其實交易所背後的下單手續費，及公司掛牌募資時繳交掛牌費，還有金融數據及分析公司每年對客戶的收益都是相當可觀。
如今，投資人也可搭上這波機構商機，加上全球主要國家央行接連啟動升息循環，對以存放款利差為核心業務的金融產業相對有利，「中信特選金融ETF（00917）」推出國內首檔納入全球的交易所、資產管理公司、銀行及證券商、金融數據及分析公司在內四大金融產業巨頭的金融ETF，訂於8月10日起募集三天，預計8月26日掛牌上市，是全方位存金融股的大好機會。
「下半年是實質利率正常化的起點。」中信特選金融ETF經理人葉松炫表示，過去十年間的低利率環境，造成實質利率為常態性負值，觀察美國聯準會連兩個月大動作升息，6、7月各升3碼，主席鮑爾雖不排除9月再升息，但幅度預料將由鷹轉鴿，只要抗通膨效果顯現，實質利率趨勢將翻轉為正，銀行股與之高度連動，成為投資銀行股的好時機。
另外，金融股落後補漲空間也可期待。葉松炫指出，在聯準會升息及縮表預期下，全球各類股自今年初以來大幅下修，金融股也回檔整理，目前估值已落入2倍標準差之下。但觀察受惠於聯準會升息，美國主要銀行最新公布第二季財報均顯示，其核心業務淨利差明顯擴大，較去年同期成長約15～22％，且多數銀行預期今年淨利差將有望進一步擴大，預期升息拉升實質利率走揚，今年來受到錯殺的金融股有望迎來補漲機會。
「中信特選金融ETF（00917）」追蹤「ICE FactSet特選金融及數據指數」，成分股囊括金融四大巨頭，前10大成分股包含，世界級銀行-摩根大通占比9.25％、美國銀行占比7.37％、標準普爾全球公司占比6.9％，貝萊德公司4.89％、富國銀行4.43％、中國建設銀行4.36％，芝加哥商品期貨交易所集團4.13％、黑石公司3.73％、匯豐控股3.55％以及香港交易所3.12％。
葉松炫說，只要金融市場持續壯大，這些國際級金融機構的營收就跟著穩定成長，不僅較不受景氣循環影響，更是升息環境下的贏家。根據「ICE FactSet特選金融及數據指數」從2016年7月22日至2022年6月底的表現來看，年化報酬率達10.8％。
這檔00917除了投資台灣常見的銀行、證券業等金融股外，還有投資以買賣有價證券的場所，例如芝加哥商品期貨交易所、那斯達克交易所、香港交所等等，都是很有名的交易所。
另外，包含標準普爾、MSCI等金融數據及分析公司，標普全球評級（S&P Global Ratings）是美國一家公開上市公司，主要提供金融資訊與統計數據的獨立投資研究，包括對各種投資工具的評級，還有不論使用例如MSCI的指數或簽約製作個別指數，公司都可以跟客戶收取相關費用。還有資產管理公司，資產公司簡單來說就是提供各種金融商品，舉貝萊德為例，是全球最大的資產公司。
中信特選金融ETF（00917）採年配息設計，第一次配息預估在明年初，基本上此檔ETF區域配置3/4以美股為主，而美股的殖利率通常不會太高，主要是以長期的資本利得，所以對殖利率有較高期待，以配息為訴求的投資人，00917可能就較不適合。葉松炫說，實質利率即將走向正常化，建議投資人可將欲投入的資金分成兩份，以單筆投資與定期定額方式進場，迎接金融股十年來難得的歷史機遇。
