去年9月，隨「台中金主會」金融主管們一行參訪上海金融機構，赫然發現某外商銀行書報架上，陳列有《理財周刊》雜誌，同樣繁體文的「理財周刊」四個大字體，卻顯見紙質及報導內涵與我們的《理財周刊》有相當的差異性。兩周前與理周集團總裁同行，再度參訪上海時，與十數名台商的餐會上，媒體界台商朋友告訴我和總裁，上海「理財周刊」發跡較晚，據悉，其字樣是取擇於我們的。由於近些年來，伴隨大陸經濟的飛速發展，民眾財富急速累進，個人理財的市場需求，因之快速擴充與鮮明，即便在大陸，「你不理財、財不理你」的新思維，也漸入人心，該周刊也因此在上海小享盛名。個體財富的累積，資金洪流，兩岸皆然，「財富管理」的新世代裡，「理財」一詞成為了一門時代普民顯學。若要替「理財」下個簡單定義，莫過於「以錢賺錢、穩健投資」，穩健是做好風險控管，投資則強調報酬創造，財富能否累進，端看「理財」功夫是否盡善。
#@1@#過去，傳統社會的所得方式，以人力(labor)或資本(capital)來創造所得，新世代「理財」觀，則以財富創造更大財富，或者就俗氣的直說是「以錢賺錢」，也因此，富者恆富、窮者恆窮，M型社會因之益顯形成。懂得智慧理財的人，能活絡手邊資金，控險搏利，以錢賺錢，終能創造未來更大財富，進而穩坐M型右端的「高資產族群」；反之，沒有充分金融常識及正確理財觀念的市井小民，或僅能一味規避風險，追逐不抵通膨的銀行定存低利，或為追求超高絕對報酬，而可能破產於隱匿的金融風險當中，將無法於詭譎多變的財金市場，勝出一籌，而終歸成為M型左端的「低收入戶群」。曾經(2年多前)一家專業投資理財知識教育平台，進行了一份「國人投資理財認知大調查」報告中發現，國內雖有7成的民眾有進行投資理財活動，但只有6.81％的民眾有能力自行研判經濟數據，選擇較佳投資標的，配置最適投資組合(portfolio)，其餘93％的投資人都屬於菜籃族投資法，追逐市場末端消息，而根本無法精確判斷投資消息的準確性，非但不能穩健獲利，卻存在偌大的投資風險。再者，其餘近3成沒有進行投資理財的民眾，專家預估在國人薪資收入停滯，國際原物料及能源高漲的通貨膨脹年代裡，不出5年，恐都將成為M型左端的低收入戶。「理財」新世代裡，《理財周刊》肩負理財教育重責，使命感重。祈以更精采有趣的理財故事、更深入淺出的理財哲理、更即時新穎的理財新知、更深層探究的理財趨勢，為打造「全民理財島」願景而呈上最大努力。
