現年40歲的Jackie，和另一半都是上班族，有穩定的收入，開銷管控也相當得宜，且尚無子女，希望能夠藉由投資更快累積資產，賺夠退休基金，因此投資經驗已經相當豐富，而且相當多元，從保守的存款到標會、基金、股票，各項金融工具都有涉略。
但是歷經前年金融海嘯後，不管是在基金或是股票投資上，都遭遇了虧損的情況，目前持股已經比較保守，「台股已經盤整一段時間了，現階段究竟該不該進場？又該買哪些股票？手邊的持股該繼續持有還是賣出？希望財富管理專家可以提供我具體的建議。」
BOX：基本資料
姓名：Jackie
年齡：40
性別：男
職業：上班族
家庭收支狀況：年收入 120萬元(2人) 每月固定支出 5萬元
目前資金配置情況：
海外投資100萬元、股票50萬元、基金35萬元、國內投資120萬元、定存20萬元、活存30萬元、標會20萬元(尚有2期結束)
投資股票資金來源：
■現金 □融資 □現金比例 ％ 融資比例 ％
可容忍虧損度：
□低(10％以下) ■中(10~30％) □高(30％以上)
※近期內將有近80萬元資金可運用，但在目前台股盤勢不穩狀態下，是否可將此筆資金再投入股市？或是投資其他標的？
※定期定額投資之印度基金已獲利超過26％，是否要贖回或加碼？
※目前持股是否該停損或停利？持股成本如下：
中華車(2204) 21.7元、冠軍(1806) 22元、盛達(3027) 28.4元、美亞(2020) 28.4元、華亞科(3474) 24.4元
中華車(2204) :
轉投資持股25％的東南汽車，隨其小型車v3熱銷，從去(2009)年9月開始轉虧為盈，此外，自有品牌電動機車上市後，可增添業績動能，預估全年EPS為1元。該公司股本高達193億元，持股董監及外資持股分別為58.5％及22.3％，在目前缺乏題材下成交量5000張，量能仍為不足，觀察此波預期人民幣升值及受惠中國經濟高成長購買力提升，如成交量能大於20000張股價才易有表現，建議目前股價於19~23元間區間操作。
冠軍(1806)
瓷磚大廠冠軍除了積極擴充生產線產能，也進軍中國通路，投資2億人民幣，成立好家居連鎖，目前約有300個據點，今年也預計拓展至500店，將挹注30~40％營收，兩岸總營收將挑戰100億元大關。今年中國事業將和台灣資產做分割處理，擬將中國事業申請掛牌，預計3年後即可在上海上市。除營收穩定成長外，另具備出售大陸昆山舊廠之業外入帳題材，按比例計算，預期第1季可望進帳近4~5元，本益比低，持股建議繼續持有。
盛達(3027)
網通設備廠以無線傳輸與電力線傳輸技術，將SSLVPN加密、防火牆與路由器三種特色於一機，專為企業用戶量身打造的遠端存取解決方案，適用於與上下游供應商或客戶做遠端資源分享，積極搶進國內智慧型電網商機，新產品上市與接單出貨持續穩定，尤其是來自於東歐新興市場的電信公司訂單挹注，讓盛達第2季業績呈現淡季不淡，累計1到5月營收為6.14億元，較去年同期成長21.15％。由於目前5日平均成交量256張，量能明顯不足，且股價於26元有近3000張套牢量，建議目前股價於21~27元間區間操作。
美亞鋼管(2020)
5月單月營收達8.35億元因出售土地獲利1.08億元，每股貢獻度達0.47元，使得第2季EPS估達0.8元以上，上半年EPS約1.1元。但單月鋼管營收僅4.44億元，月減率約為2成，展望後市，不鏽鋼部分受鎳價下挫衝擊，買氣續淡，至於碳鋼鋼管雖因中鋼(2002)盤價續漲有撐，但因受低價進口料干擾，美亞認為6、7月客戶提貨意願仍待觀察，建議股價於25元附近換股操作。
華亞科(3474)
由於在第2季 PC 市場需求不如預期下，DRAM價格將呈現疲弱走勢，且因三星宣布擴大資本支出，未來將使DRAM供過於求的情況將提早發生，導致股價也難有表現，華亞科第2季由於還是處於製程轉換階段，因此第2季出貨量呈現衰退走勢，然而在PC今年第3季旺季來臨，需求回溫下，全年的出貨量成長將高達70％至80％，因此下半年可望有大幅度成長力道。展望第3季DRAM價格應可止跌回穩，華亞科也因產出增加且成本降低，將有利股價表現，預估華亞科2010年營收648.47億元(YOY+80％)，毛利率21.4％，稅後EPS 1.70元；2011年營收819.3億元(YOY+26％)，毛利率28.3％，稅後EPS 3.38元，建議繼續持有。
這位讀者個人儲蓄能力佳，亦懂得分散投資，實為難得；至於採定期定額投資之印度基金，報酬率已超過26％，可先獲利了結。如考量投資單一國家，風險性較高，可轉作新興亞洲或東協區域基金，否則可繼續定期定額扣款，仍須關注印度之內需消費能力及經濟成長率。
台股大盤從6月9日7048點到6月24日7582點，已漲534點，於拉回整理後，建議在7300~7350點再分批進場，投資金融、觀光及中概內需股。
個股之選擇，除考量其基本面良好、未來具有成長性外，亦須考量股票之成交量，才能確保投資獲利性、安全性及流動性。
