高股息ETF 00929 VS. 00939 誰更賺?
月配ETF報酬大比拚:00929、00939
報酬部分,因為統一台灣高息動能ETF(00939)目前尚未開始募集,因此僅以00939追蹤指數:「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高息動能指數」,與復華台灣科技優息(00929)的追蹤指數:「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數」進行比較,從2023年10月27日至2024/2/5可發現,00939指數之價格報酬率(約19.59%)勝過00929指數之價格報酬率(約11.26%)。
月配ETF配息大比拚:00929、00939
配息的部分,小資族最關心誰配得比較高。因為00939還未上市,故僅以其指數回測數據的股利率做比較,根據00939官網上數據顯示,00939指數過去五年平均股利率高達9.85%,相比之下,00929指數較低。不過,這項數據可審慎看待,因為過去不等於未來,且00939的指數是從2023年10月27日開始,故過去五年數據為回測數字。
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00929和00939兩者差異在哪裡?指數、領息等
- 指數篩選準則。00939非常特別,他的成分股在權重定審上會在1、9月,先以審核資料日指數成分股權重為基準,再依風險調整後報酬調整權重,00939會加碼強勢股並減碼轉弱股,調整權重在一般ETF定審不常見,00939也會在5月時候進行成分股定審,不同於其他高股息ETF,可能用過去與未來的方式篩選股息,00939直接在各企業宣告股息的時間點,進行換股。而相比之下,00929是透過篩選上市上櫃電子類股中,透過多項指標挑出股息殖利率較高的40檔成分股,篩選準則上與常見高股息ETF大致雷同。
- 風險等級。00929風險報酬等級為RR5,00939風險報酬等級較低,為RR4,此為投信投顧公會制定的基金風險報酬等級,數字越大代表風險越高,但是並未涵蓋所有風險。
- 領息時間點。00939最大特色在於月底領息,相比之下,00929大約是月中領息。
也就是0093,9讓投資人有機會可以自組雙周配息的ETF投資組合,而且讓單筆股息超過兩萬的中實戶,也多了新的選擇。
ETF風險不大?00929與00939適合誰?
ETF仍有風險,以00929以及00939來說,最主要就是集中單一產業的風險,00929本身是以電子科技類股為母體,自然有單一產業集中的問題,但是根據2023/12/31基金月報來看,可進一步發現其高度集中在半導體,約占4成左右,第二名的電子零組件僅占約1成,而00939指數分布,也非常相似,根據2023/11/30資料顯示,92.51%集中在電子,其中又以半導體佔3成左右為最主要,不過電子零組件佔2成左右。相比之下,00929集中度顯著高於00939,且00939可以涵蓋非電子科技的公司。想知道更多可詳閱各ETF的公開說明書的風險接露,掌握更多資訊。
兩者月配型的ETF,因此適合小資族,或是有穩健現金流的投資人,不過綜上所述,其實兩者有許多差異,因此投資人可從指數的篩選方式、配息月份...等,自行選擇與判斷。
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※文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,投資人應獨立判斷,投資時應審慎評估並自負投資風險。
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