相當於銀行業的家數過多(over-banking)，台灣證券業競爭態勢益顯劇烈，市場的飽和、微利的導向，都使台灣證券業發展空間湧現瓶頸，於是在業務上努力開拓、在市場上審慎布局、在商品上積極創新。眼見大陸經濟成長快速，基礎建設躍升猛進，金融市場需求大增，趁此兩岸門鎖大開，雙向交流逐步前行之際，以直接金融為主要的證券業，紛紛企盼政府政策再為鬆綁，更積極為登陸作布局準備。在11月初已有富邦及群益投信允得獲准投資大陸股市的合格境外機構投資者（QFII）資格，搶下台灣金融界頭香後，可想見的，不久之將來證券業也能一如較早登陸的保險業，或近些日子雙邊銀行業互設辦事處或升格分行之加速，很快會見到證券業雙向實體交流，而互設商號的另一新里程碑。當然，同等於銀行與保險業，兩岸金融交流之後，有其利必將有其弊，有其優亦必將有其缺，茲針對於證券業，本次再做個簡要並總括的SWOT分析說明。總括來說，相較於大陸，台灣證券業的「優勢」(S)有許多，包括：商品多樣化、跨國投資及跨業行銷經驗較先進且豐富、客戶服務品質佳、管理經驗豐富、策劃能力較佳、財富管理技術領先大陸、資訊系統完備、風險機制完善；而金融交流後存在的「機會」(O)有：大陸股市業務市場量大、獲利商機龐大、大陸證券市場快速成長與發展的未來經營空間、台商投資金額快速成長與擴展使籌資需求量大、陸銀放款趨緊轉向資本市場籌資、全球資金湧進大陸、多國公司尋求在大陸掛牌上市的未來世界、金融海嘯外資券商損失慘重成台灣業者進入的絕佳時機；再者，有關台灣證券業之「劣勢」(W)：台灣證券業據點少於大陸、於大陸展業的速度較慢、經紀業務較難開展、人脈關係無法與陸方證券業相比、送件成功率較小、大陸關係與經驗落後外資券商；最後，論及台灣證券業所可能面臨的「威脅」(T)，將會發生於：大陸政策法規多變、存在高度不確定性或可能承擔無法控制的風險、不熟稔大陸券商背景文化、難以找到對等合資或策略聯盟券商、海外國際關係網絡不及外商……等。總之，兩岸金融交流之曙光乍現，且愈顯明朗，金融業界登陸布局，亟應做好萬全準備，並在「知己知彼」基礎策略下，展開步步為營，迎接大時代、大格局的備戰工作。無論銀行、保險、證券、及至其他金融相關周邊產業，企盼政府更佳魄力作為，為我金融企業創造更佳有利的經營環境，協助並輔導金融業者提升國際化趨勢下之國際布局競爭力，讓一如血液輸流之金融流通，順暢而鮮活，讓一如身體保健之國家施政，穩健而效率，俾讓生活此間之台灣子民，無憂無愁、幸福快樂！
