程式交易 克服人性貪婪與恐懼61707' />
人在江湖飄，何處不挨刀，在金融市場交易停損及虧損是不可避免的，但在虧損過後仍然確實執行交易的，就真的是需要訓練有素的投資人才能從容做到的事。最近剛好朋友聊到三年前有位朋友是外匯期貨操盤高手，操作部位不小，也賺了很多錢，但曾感嘆多年操作賺的錢，一天就沒了。怎麼說呢？二○一五年一月十五日瑞郎一天大跌近三○％，正當操作信心及部位在最高峰的時候，不該發生的事卻發生了，瑞郎一夕崩盤，就算要再有信心的執行交易，也無足夠的保證金來交易了呀！所以所謂的人為主觀交易是件多麼不容易的事，除了要面對市場的黑天鵝，只要有一次避險沒做好就有可能損失慘重，還要克服人性的貪婪與恐懼，但又有多少人能克服呢？市場是隨時存在獲利機會，也隨時存在風險的，想要在市場趨吉避凶，最主要是我們用什麼態度與方法去面對。目前大數據、人工智慧(AI)技術都已相對發達，甚至Alpha Go都已戰勝棋王了，所以這幾週來跟大家談到的AI程式交易，就是大家可參考的內容與方向，程式交易不會讓你一夕致富，但是會讓你平穩獲利致富，程式交易能讓風險控管不會血本無歸，程式交易能讓你輕鬆獲利，時間自由，不會讓你交易操作倍感壓力，若再以中長期來說，績效甚至高於大多數專業投資人呢(見圖一、圖二)！ 相對在金融投資廣泛利用AI程式交易的，還是以機構法人及少數專業投資人居多，主要不是他們財大氣粗，而是接受新觀念、新科技，嘗試、運用修正時間久了才發現程式執行交易的優點，相信程式可以克服人性的貪婪與恐懼，績效更高於主觀交易，現在更離不開程式交易了。說真的，我那個操作外匯的朋友如果早些年採用程式交易的話，以我們的程式來看，二○一五年一月十五日瑞郎大跌當天還是獲利不少，若以沒賺到錢還大賠，那就真的是「如果早知道」呢！
我想嘗試使用AI程式交易只是個時間問題，早點開頭起步，越能早點改變你的投資觀念，了解、嘗試、相信，這些需要點時間，但越早越好，這是我的建議。回到上週所說的，追求更好的程式操作績效跟資金管理與交易策略有很大關係，前文因為談到朋友的外匯失利操作佔了不少篇幅，也是有感而發，下週再來聊，組合交易策略的影響。
