富達長期關注女性財務健康狀況，致力幫助女性提升投資能力。多年來持續進行全球女性投資理財調查，並發現七成台灣女性認為自己經濟獨立，比例為所有調查地區中最高，但僅不到四分之一不擔心金錢問題或有信心管理自己財務。為此，富達於今年進行首份「台灣女力自主大調查」，深度了解台灣不同面向的女力精神及其財務困境，提出YES理財觀，並針對不同類型女力提出投資理財解方，助台灣女性從經濟獨立邁向財務自主。
中華民國退休基金協會理事長王儷玲目前民眾普遍存在退休規劃的四大迷思，首先是準備的時間短於退休時間，歸因太晚開始準備或太早退休，再者，無法落實長期投資，準備成本太高，然後是退休投資太保守，選錯投資工具，無法發揮投資報酬率，或是太晚進行保險及信託等保障規劃。
退休理財是富達長期專注的投資解決方案之一，全球為客戶提供實現退休儲備的資產管理，同時長期關注女性的財務健康狀況。富達投信董事長李少傑表示，近年來我們看到全球女性力量不斷提升，但仍面臨包括收入差距、或因照顧家庭而中斷職場等挑戰，以致女性在達成經濟獨立或財務自主上更加困難。
他也提出幾點觀察，首先，富達董事們很高比例是女性，長期關注女性財管健康狀況，維護性別女權，致力培養女性員工及領導人員，全球富達女性員工占40%，台灣富達公司占70%，其中40%女性高階主管。
再者，隨著全球高齡化，面臨養老危機，尤其女性平均餘命較男性長壽，相對女性投資者將受到最大的衝擊，若再考慮到女性平均壽命較男性長，女性更應該趁年輕時就積極理財，儲備生活；還有很多優秀女性做出貢獻，女性在職場、生活都是負責做好資產管理的角色。
根據富達「台灣女力自主大調查」，近六成女性(58%)同時扮演兩種以上角色，必須在女兒、妻子、媽媽、媳婦甚至主管的責任中不斷切換，超過五成(53%)認為有責任成為家人的依靠，近三成(26％)認為無法照自己想法拓展職涯，顯見對工作與生活的安排需要更有彈性與效率的規劃。即使高達九成四的女性都有正職或兼職薪資收入，仍有近六成(59%)擔憂收入中斷將遭受經濟風險的衝擊，以致超過五成(51%)感受到來自生活的無形壓力。
雖然台灣女性要掌握人生自主權挑戰重重，卻也發揮女力獨有韌性，以不同方式來突破工作、生活與財務的困境。超過六成(60%)女性對進修有高度意願，希望透過多元成長，強化自己的職場競爭力；近六成(57%)開始重視生活品質，以提升生活滿意度；另外，也有五成六(56%)開始佈局投資，以創造被動收入，降低對財務的不安全感。
富達投信董事暨法人業務部門主管郭秀鳳表示，無論對女性或所有人而言，投資是有助增加收益和儲蓄的方式之一。有些人可能因為投資的潛在風險而卻步，但在通膨時代更需要進行投資，若從長遠角度規劃，持續性的投資反而有機會在市場波動中掌握契機，爭取穩定的長線回報。
她建議民眾掌握『YES』秘訣，趁年輕『Youth』及早訂下理財目標並開始進行理財和退休規劃，學習簡單且容易實行的方式『Easy way』，透過長期紀律的投資和儲蓄『regular Saving』，發揮時間和複合效益的累積，朝個人財務目標邁進，成就在經濟上變得更獨立。」
若進一步分析「台灣女力自主大調查」，根據受訪者在人生自主的工作抉擇、生活自主的選擇權、經濟自主的財務權等進行分類，發現台灣女性主要展現三種樣貌：1.人生勝「力」組：善於規劃、執行力強，追求工作和生活的平衡及細水長流財富力。2.剛好躺平組：偏好安穩，追求剛剛好的生活、工作、和財富。3.成就解鎖組：勇於嘗試且力求活出精采人生，比起領固定薪水更偏愛爭取獎金。
秀鳳針對台灣女力三大樣貌分別提出投資理財建議，「對於規劃和執行力強且重視長遠投資的人生勝『力』組，建議可採取趨勢主題投資法，選擇具有未來成長潛力的趨勢主題進行投資，例如科技創新、健康醫療、人口趨勢、氣候變遷等大趨勢，不僅較不受市場短期雜音的干擾，更有機會掌握長期的超額回報。
對於追求穩定且懶人理財的剛好躺平組，建議可選擇多重資產類型產品，由專業經理人對股債等多重資產進行彈性調整配置，以提供最佳投資效率及風險防禦力。對於勇於嘗試但收入相對較不固定的成就解鎖組，建議投資收益類型的產品，亦即定期每月或每年可獲得股息或債息收益，創造穩定現金流的投資。」
