筆者4月初在與就業創業協會合辦的理財講座中，受邀在淡水鎮公所講授「基金與節稅」專題，雖適逢清明節連假，但到場聆聽與發問的來賓還真不少，甚至還有遠從桃園前來參加的。由於反應熱烈，原訂2小時的講座也延長至3小時才結束，顯見基金的議題，不論是市井小民或達官顯赫，幾乎都將其列入投資的基本配置裡。然而，有錢人可以倚靠理財專員的服務與建議，一般人卻只能碰運氣投資或認真累積相關知識、學習投資，而這正是本欄長期以來一直在此傳授基金相關概念與操作技巧，希望投資大眾真能藉此提升自己的投資能力與累積財富。此次「基金與節稅」講座內容包括：基金與其他商品比較、基金特色(表1)、投資基金的優點和風險(表2)，以及基金投資獲利技巧(表3)；另外，還有投資單筆基金與定期定額的迷思、分析基金的法則、何謂β值、夏普指數、基金評等，都有詳盡的解說，同時也針對景氣周期循環的分類投資標的、境外基金課稅等問題於演講中做經驗分享。
