12月15日上午，氣溫陡降，在新光銀行擔任理財專員1年的張家宜如往常般7點半就進了辦公室，打開電腦，進入內部系統，瀏覽最新的財經訊息，再打開客戶檔案，邊吃著麥當勞培果早餐的她，心裡邊想著，「最近台股基金表現不錯，可以通知陳媽媽加碼買進……」。
#@1@#8點半，透過視訊會議，總經理李增昌正式向全省130位理專宣布，新光人壽明年第1季將發行「新光三號」REITs，規模有13多億元，將保留部分額度給資產300萬以上的VIP客戶，聽到這項好消息，雀躍的張家宜心想：「甫退休的李伯伯剛領了一筆500萬的退休金，提供固定收益的REITs，剛好最符合他的退休需求。」雙卡風暴之後，各金控、銀行轉戰財富管理市場，根據麥肯錫顧問報告分析，台灣人累積財富水位不斷提升，在2300萬人口當中，3年前，擁有閒置財富300萬元以上的人口，有將近50萬人，截至明年底時，將會達到74萬人，而2010年更將成長至100萬人。屆時，估計至少有超過1000億美元的財富管理市場規模。各銀行搶進財富管理市場，去年才切入市場的新光銀行整軍待發，準備在明年大展身手，「新光銀行的優勢在於旗下集團資源十分豐沛、完整」，負責掌旗的李增昌表示。李增昌也擘畫「金豬年」的營運目標，理財專員將由目前130名左右，增加一倍以上，到280名，「有30家重點分行，每家約可配置3~4位理專」，負責操兵的財富管理協理李壹珊補充。新光銀行全省108家分行中，已設置20個理財中心，負責服務高資產客戶。糧草充足之後，李增昌表示，預計明年財富管理手續費收入將由目前每月3000萬元左右，增加至5000萬元，每年約可有5~6億元的進帳，占整體營收獲利比重1成以上。
#@1@#搶攻財富管理市場，非得金控集團總動員不可，但金控成立5年以來，集團企業交叉行銷的效益遲遲無法顯現，「這要看領導階層有沒有全力支持」，李增昌點出了成敗的關鍵。他說，以新光集團而言，新光銀行300萬元以上資產的客戶只有1萬多人，但新壽有高達數十萬人，因此，集團必須整合，才能達到資源共享的效益，提供客戶最佳的服務。「董事長（指新光金董事長吳東進）也常常說，要把客戶的手牽緊，一手牽保險業務員，一手牽理專。」李壹珊笑著說。為發展雙引擎（編按：指銀行及保險雙核心業務）策略，新光銀行發展財富管理業務，除了委聘國際知名的波士頓顧問公司（BCG）協助產品、通路規劃外，新壽、新光投信、新壽證券等也加入交叉行銷，透過一連串的活動，讓新光銀為新壽、新光投信帶進保單、基金業務，新光銀行也可由新壽數十萬保戶中，挖掘具潛力的高資產客戶。此外，不同於其他金控，新光金也將集團的新光健康管理公司納入交叉行銷的範圍。不只透過新壽、新光健管的活動，新光銀也主動出擊。以年底將舉辦的財富管理跨年專案「DKP」來說，結合新壽、新光健管、新光銀的商品，只要符合門檻的客戶，就可獲邀至新光集團平時不對外開放的高級商務住宅「信義傑仕堡」觀賞台北101大樓跨年煙火秀。
#@1@#「別家金控是苦無資源可以運用，但在新光，資源不是問題，問題在於如何有效運用」，在新光1年多的李壹珊形容，「目前新光是邊行軍、邊整隊」，但軍容壯大後，假以時日，必定能成為一支強大的「鐵杉軍」，在殺聲震天的財管市場勝出。為提供客戶更好的服務，新光銀行計畫於明年第1季發行新光三越百貨聯名卡，相較於台新銀行新光三越聯名卡目前有高達180萬卡，新光銀行如何後來居上？李增昌表示，新光銀行的策略是希望發展「雙品牌」，不是互搶市場，而是共同將市場大餅作大，2家銀行所提供的優惠，消費者絕對是最大的贏家。新光三越聯名卡預計第1年的發卡量可達30~50萬張。雖然沒有現金卡業務，但新光銀行仍為信用卡呆帳所苦，李增昌表示，今年新光銀行提列信用卡呆帳約有40多億元，預估今年仍處於虧損狀態，但明年起，隨著手續費收入增加，加上呆帳準備減少，新光銀行每個月可賺3億元，因此，李增昌樂觀地預估，新光銀行明年不僅可以轉虧為盈，1年還可以獲利達36億元以上。
