現金殖利率是什麼?
現金殖利率是將現金股利除以股價。對長期投資者而言,自然希望配息越多越好,因此高殖利率就成為重要篩選因子。高殖利率的優點是穩定配息,缺點是股利要課稅,且個股其實可以不配息,即使是年年配息的好公司,也可能因為今年營運不佳,而停止配息,因此除了殖利率外,還必須注意其他財務指標。
▲現金殖利率公式
近期接近5、6月除權息旺季,上千支公司陸續釋出今年配發金額,投資人開始狙擊高配息的股票,不過要特別注意,高殖利率股票也有一些陷阱。
高現金殖利率是什麼?殖利率越高越好嗎?
殖利率股票多少才算是高呢? 據統計,台股整體殖利率十多年平均落在3.97%左右,因此若超過5%,其實就算是高殖利率。
但是殖利率真的越高越好嗎?當然不是。根據上段的公式,如果公司正在衰退,股價變得非常低(分母變小),此時殖利率也會被推升,反之好公司則因為股價非常高,殖利率卻偏低。另一方面,有些公司打腫臉充胖子,借錢來發股利,為的就是保持高殖利率來吸引投資人,以上這兩個例子都證明:「殖利率並非越高越好」。
盤點11支2023高殖利率股排行
台灣股民最愛的高配息股出爐!今年到目前為止有11支個股,現金殖利率超過10%。排名第一的長榮竟然高達44.3%。
▲高殖利率排行榜
如果你是長期投資者,單看一年的高殖利率排行可能不準,因此建議搜尋:「5年平均現金殖利率」,因為這才能看出個股的長期配息狀況,避免公司某年配發特別多,但明年就熄火的情況。
網友最愛的「四支高殖利率ETF」(00878、00713入列)
投資人在挑選高殖利率ETF的同時,除了注意高殖利率外,也要注意這些ETF的成分股,以及歷年價格走勢,才能更全面的篩選ETF。其中00878、00713表現特別亮眼,兩者皆為季配息、年化報酬率分別為7.34%(兩年)以及12.3%(五年),且股價非常低廉,因此最受投資人青睞。
ETF名稱 | ETF代號 | 股價 | 殖利率 |
富邦特選高股息3040.72 | 00900 | 11.71 | 12.46% |
元大台灣高息低波 | 00713 | 40.72 | 8.76% |
元大高股息 | 0056 | 28.67 | 7.29% |
國泰永續高股息 | 00878 | 17.62 | 6.52% |
表: 台灣高股息ETF排行榜(資料來源:奇摩股市)
怎麼查詢殖利率呢? 三個免費看盤網站推薦給你
投資人在5、6月除權息季最關注殖利率排行表,但是表格中提到的殖利率排行並非固定不變,因此建議投資人還是要勤勞的自己查詢。
殖利率排行表要怎麼查詢呢,推薦幾個好用的網站給你,讓你輕鬆的查詢現金股利殖利率:
- 奇摩股市
▲現金殖利率排行榜-奇摩股市
- 玩股網
▲現金殖利率排行榜-玩股網
- MoneyDJ
▲現金殖利率排行榜-Moneydj
理財周刊編輯部:現金股利殖利率買的是未來
不論是個股或是ETF都要特別注意,不可以只看殖利率進行篩選,還要深入細看:配息金額、股息配發率、歷年走勢等,才能買到好的長期配息股,以免你賺了股利賠了價差。
此外,理周投研部提醒,股票殖利率是一種暫時的狀態,如果你因為今年的高殖利率而買進,在該股是好公司的前提下,可以趁著股價下跌時低接,明年即使股息相同,也能推升現金股利殖利率。使你贏在價差與股利,成為真正的高殖利率玩家。
延伸閱讀:金融股怎麼看?一招教你用殖利率算出合理價