金融機構正面臨日趨嚴峻的詐騙挑戰，特別是生成式人工智慧（GenAI）技術的興起，使得偽造文件變得輕而易舉。為此，CRIF S.p.A.旗下的 Icap Crif 開發了一款名為 Smart Catcher 的人工智慧（AI）應用程式，旨在協助企業早期偵測潛在的金融詐騙行為。
Icap Crif 羅馬尼亞區執行董事 Theodoros Polydoros 指出，金融機構在努力提供快速、數位化的客戶開戶體驗的同時，也面臨金融詐騙門檻降低的困境。生成式 AI 和易於取得的數位工具，讓詐騙者能夠大規模偽造薪資單、銀行對帳單及身分證件，對貸款機構構成新的挑戰，必須在速度、客戶體驗和風險控制之間取得平衡。
Smart Catcher 結合逾 40 種資料來源及超過 100 種先進演算法，每年分析數百萬起詐欺與網路警報。它採用全面性的方法，可識別經傳統編輯工具或生成式 AI 竄改的文件——這類 AI 系統透過學習大量資料來生成全新內容，能產生高度逼真的偽造文件，大幅提升詐騙的真實性，因此難以辨識。這款應用程式支援文件處理的整個價值鏈，包括資料獲取、品質檢查、自動分類、資料提取，以及詐欺訊號生成。
Smart Catcher 符合 ISO 27001 安全標準，並由集團的資料保護治理架構提供支援，確保其能適應不斷變化的銀行業與 AI 監管框架。Icap Crif 作為 CRIF S.p.A.集團的一部分，在巴爾幹半島、希臘、羅馬尼亞、保加利亞和賽普勒斯等地，提供企業、銀行與受監管實體資料、分析與合規解決方案，協助組織識別風險、改進客戶啟用流程並滿足監管要求。
