迎接金兔年,投資也要跟著「兔」飛猛進,在開春前也別錯過搭上為自己存下息收紅包。例如國泰投信旗下多檔ETF配息,於今日(1/13)公告每單位實際配發金額,包括國泰投資級公司債ETF(00725B)配發新台幣0.41元現金股利;國泰北美科技ETF(00770)配發新台幣2.8元現金股利,將於1月30日除息,永豐投信旗下00888永豐台灣ESG ETF將進行季度配息,每單位實際配發0.208元,00858永豐美國500大ETF 則進行半年度配息,每單位實際配發1.128元。以1月12日收盤價來看,00888收12.91元,00858收26.09元。這四檔ETF投資人最晚只要在1月17日封關日前持有或買進,皆可參與本次配息。
國泰投資級公司債ETF(00725B)基金經理人林盈華表示,美國12月平均時薪月增率0.3%、年增率4.6%,分別低於市場預期的0.4%、5.0%。數據大幅低於市場預期,這代表美國因為薪資持續大幅上升造成物價螺旋式上漲的壓力減緩,通膨可望逐步降溫,可望帶動美債漲勢。此時,建議投資人鎖定投資級公司債,有助於降低2023年因經濟衰退導致企業獲利下降而無法還債的違約風險,同時兼顧強化抗震與捕捉收益機會。
國泰北美科技ETF(00770)基金經理人林淑娟分析,美股即將進入財報季,由於全球1月企業獲利上修比率築底回升,多數產業也齊步改善,有望支撐股市表現。此外,上周剛結束的CES全球消費性電子大展,是國際大廠如Apple、Microsoft、Google、Amazon、Meta、NVIDIA、Intel、AMD科技角力的舞台,有多項AR/VR、AI、物聯網(IoT)、元宇宙等虛擬實境新裝置釋出。觀察00770追蹤的標普北美科技指數,統計2014年來,CES大展後10日,上漲機率接近9成,40日內上漲機率亦有7成5的機會,表現搶眼,建議長線投資人可留意科技股的佈局新契機。
00888經理人張怡琳說,面對經濟不確定性仍高,預料全球股市上半年的波動風險仍不小,而00888追蹤的「富時台灣ESG 優質指數」,精選ESG評分高的一籃子股票,再以股息殖利率為加權因子,所以不僅能掌握到ESG風潮,也兼顧企業EPS與收益,搭配00888已納入收益平準金機制,更適合投資人作為參與台股長期契機與存股標的。
0858所追蹤的則是STOXX美國500股票指數,00858經理人周彥名表示,相較於一般投資人熟悉的標普500指數以「流通市值加權」為成分股標準,STOXX美國500股票指數是以「市值」進行篩選,能更即時納入「真正排行前500大市值」的美股企業,而且產業涵蓋範圍和標普500指數一樣廣泛多元,包括科技、金融、醫藥、能源、民生消費、通訊等,00858投資人也能因此一次囊括不同產業的美國龍頭企業。
周彥名認為,目前市場普遍預估,利率高峰可能會落在今年上半年,待利率開始回落後,將促使市場資金開始逢低布局,預期下半年美股將有所表現,建議投資人可透過00858來捕捉美股行情機會,同時降低個別產業、企業風險,惟需注意整體總體經濟市場變化。
法人分析,國泰投資級公司債ETF(00725B)追蹤的彭博10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數,成分債券選取標準,僅選擇票息在4.5%以上的債券,排除償債地位較低的次順位債券,降低債券違約率,加上00725B擁有季配息機制,適合有現金流需求的投資人。
國泰北美科技ETF(00770)追蹤標普北美科技指數,成分股涵蓋Microsoft、Apple、Google及Amazon等美國「科技格鬥股」(MEGA)天王,目前該指數本益比已降至26倍,明顯低於近五年平均的32倍,長期投資價值浮現,適合偏好成長股的投資人布局。
國泰投信提醒,投資人參與ETF配息時,應留意配息率並不代表ETF的報酬率,過去配息率也不代表未來配息率,且配息率也會因市場狀況及經理公司配息政策,使得每次配息金額有所不同,甚至有單次配息率衝高的情形。此外,在買進債券ETF前,也宜留意折溢價情況,若溢價情況較大,代表要付出較高的買進成本,可能因此吃掉未來預期可獲得的債券收益率,不可不慎,折溢價相關資訊可透過證交所平台進行查詢與了解。惟對於債券ETF商品而言,債券指數持有至到期收益率,並非必然表示基金之實際配息率,投資人可多參考ETF發行公司官網關注實際配息資訊。